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家庭理财计划书优秀9篇

（经典版）

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序言

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家庭理财计划书优秀9篇

为了确保我们的努力取得实效，时常需要预先制定方案，方案是

书面计划，是具体行动实施办法细则，步骤等。那么什么样的方案才

是好的呢？本店铺为朋友们整理了9篇《家庭理财计划书》，我们不

妨阅读一下，看看是否能有一点抛砖引玉的作用。

个人家庭理财计划书篇一

考虑一现在就开始投资理财

“你不理财，财不理你”，通向财务自由的第一步，就是立即将

收入中的10%~25%强迫用于投资理财。

要拿钱去投资，当然须先消除后顾之忧，所以要把意外、疾病等

可能发生的费用准备好，而保险却可以做到当这些风险来临时，给予

即时的补偿，以减少甚至避免家庭理财计划的中断。

考虑二制定目标

不论是子女的教育费用、买房或退休养老金，都必须要订个目标，

全力去达成。

要达成这些目标，有一种方法可以“以小博大”，那就是保险，

子女教育金、养老保险、定期保险都可以在一定程度上帮你达成这些

目标。

考虑三先保值再增值

最安全且可行的就是银行和保险了，银行保的是本，而保险保的

是值，还可能增值呢。

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考虑四量体裁衣

不同的年龄阶段、不同的家庭状况都有不同的风险承受能力，根

据自己的风险承受能力来选择适合自己的投资理财工具，这其中规避

风险最好的办法就是保险了，保险的目的就是，保户可借着投保将某

些特定的危险转嫁给保险公司，一旦发生约定的意外事故而遭受损失

时，可从保险公司那里获得补偿。

考