风险和突发事件预警制度.pdfVIP

重大业务风险和突发大事预警制度

第一条为准时把握、化解和处置公司重大风险大事，增加对突发大事

的应急力量，依据中国银监会《融资性担保公司内部掌握指引》、公司《融

资性担保业务管理方法》，制定本制度。

其次条本制度所称重大业务风险是指：

㈠发生的不良担保业务，包括：

1.未到期列入次级及以下不良担保业务；

到期可能代偿产生的可疑及以下不良担保业务；

2.

3.融资银行发出风险提示文件，已经或将要启动提前收贷程序的不

良担保业务。

㈡有可能产生损失的其他投资业务。

㈢其他重大业务风险大事。

第三条本制度所称突发大事是指：

㈠发生担保诈骗。

㈡被担保人的实际掌握人突然失踪、非正常死亡或丢失行为力量，或

被司法机关依法实行强制措施，或者被担保人的大量资产被查封、转移、

抵债、处置等，严峻危及担保平安的。

（三）员工失踪、非正常死亡或丢失行为力量，或被司法机关依法实

行强制措施的。

㈣其他突发大事。

第四条对发生重大业务风险，或者突发大事，应区分大事的性

质、缓急程度，建立预报、报告和紧急报告制度。

㈠下列风险业务，经办客户经理应至少一个季度逐级向部门负责人、

风险管理部、主管副总经理书面报告跟踪检查状况：

1.未到期列入次级及以下不良担保业务。

有可能产生损失的其他投资业务。

2.

㈡下列风险业务，经办客户经理应提前或者准时向主管副总经理或

者总经理报告，主管副总经理或者总经理应准时向董事会或者董事长报

告：

L到期可能代偿产生的可疑及以下不良担保业务。

2.融资银行发出风险提示文件，已经或将要启动提前收贷程序的不

良担保业务。

㈢发生本制度所指突发大事，知情人应马上向公司高级管理人员紧

急报告，须向监管部门报告的，公司应在大事发生24小时内报告。

第五条对发生重大业务风险，或者突发大事，应区分大事的性质、缓

急程度、风险大小，制定应对或应急方案，落实专人和处置措施，把风险

和损失降到最低程度。

㈠对未到期列入次级及以下不良担保业务或有可能产生损失的其他

投资业务，如转化为正常担保业务或投资业务无望的，经办客户经理应提

出至少包括以下内容的处置方案，报项目评审会审查通过后实施：

1.退出目标，包括一次性退出或者分次退出及其金额等。

2,退出方式，包括一次或分次解保退出、代偿后追偿退出等方式。

解保退出预案或者代偿追偿预案。

3.

㈡对到期可能代偿产生的可疑及以下不良担保业务或融资银行已经

或将要启动提前收贷程序的不良担保业务，经办客户经理应最迟在代偿

前提出代偿追偿预案，报项目评审会审查通过后实施。

㈢发生本制度所指突发大事的，应马上启动突发大事应急处理领导

小组的工作，该项工作至少应包括以下内容：

L明确小组成员的分工与职责，包括当事人(第一责任人)、担保业

务、风险管理、法律事务等部门、公司领导等人员负责的详细事项与责任。

授权，明确各小组成员处理事务的权限。

4.

5.各小组成员应至少准时沟通与报告下列工作进度与效果：

⑴协调债权银行、执法部门工作状况；

⑵财产保全及处置状况；

⑶收回债权状况；

需向监管部门报告的，监管部门的指示与意见。

(4)

第六条建立问责制度。对发生重大业务风险和突发大事有意迟报、

瞒报、谎报真实状况及处理不力的相关责任人，应赐予通报批判,由此给

公司造成损失的，经总经理办公会议打算，赐予相应的经济、行政惩罚。

第七条本制度经总经理办公会议争论通过，自发布之日起执行。