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信用卡中心质量监控管理制度

第一章总则

第一条为明确质量监控的职责和权利，充分发挥质量监控的职能作用，特

制定本管理制度。

第二条质量监控是一种独立、客观的监督、评价活动，通过系统化和规范

化的方法，审查、评价并建议改善信用卡中心的经营活动、风险状况、内部控制，

促进信用卡中心业务的稳健发展。

第三条本管理制度所指的质量监控范围包括信用卡业务的法律合规性、信

用卡中心本部业务、分支行信用卡业务、委托给外包商的信用卡业务、配合监管

机构的监督检查。

第二章职责和权利

第四条质量监控部应承担以下职责：

（一）开展对信用卡中心各部门、分支行信用卡业务的内部控制审计工作，

检查、评价其在内部控制设计和执行的有效性，根据审计结果、分支行及信用卡

中心各部门的反馈意见跟进整改情况。

（二）保持与总行审计部和各地审计中心的沟通，配合审计工作，对审计报

告进行统一反馈并推动相应的整改工作。

（三）定期对外包商的风险控制、质量管理及合法合规情况展开专项审计工

作，包括但