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xx投资基金管理股份有限公司对外担保管理办法

第一章总则

第一条为了维护投资者的利益，规范公司的对外担保行为，有效

控制公司对外担保风险，确保公司的资产安全，促进公司健康稳定地

发展，根据《公司法》、《担保法》等国家的有关法律法规以及《公司

章程》的有关规定，制定本办法。

第二条本办法适用于本公司及本公司的全资、控股子公司（以下

简称“子公司”）。

第三条本办法所称对外担保（以下简称“担保”）是指公司以自有

资产或信誉为其他单位或个人提供的保证、资产抵押、质押以及其他

担保事宜，包括公司对控股子公司的担保。具体种类包括借款担保、

银行开立信用证和银行承兑汇票担保、开具保函的担保等。

第四条公司实施担保遵循平等、自愿、诚信、互利的原则，拒绝

强令为他人担保的行为。

第五条公司对担保实行统一管理，公司的分支机构不得对外提供

担保。未经公司批准，子公司不得对外提供担保，不得相互提供担保，

也不得请外单位为其提供担保。

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第二章担保及管理

第一节担保对象

第六条公司原则上只能为公司控股子公司提供担保。

第二节担保的审查与审批

第七条公司在决定担保前，应首先掌握被担保方的资信状况,并对

该担保事项的利益和风险进行充分分析，并向董事会或股东大会详

尽披露。

申请担保人的资信状况至少包括以下内容：

1、企业基本资料；

2、担保方式、期限、金额等；

3、近期经审计的财务报告及还款能力分析；

4、与借款有关的主要合同的复印件；

5、被担保人提供反担保的条件；

6、在主要开户银行有无不良贷款记录；

7、其他重要资料。

第八条经办责任人应根据申请担保人提供的基本资料，对申请

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担保人的财务状况、行业前景、经营状况和信用、信誉情况进行调查，

确认资料的真实性，报公司财务部审核并经分管领导审定后提交董事

会。

第九条董事会根据有关资料，认真审查申请担保人的情况，对于

有下列情形之一的或提供资料不充分的，不得为其提供担保，但下述

第3条与第5条，经董事会审查认定担保对象经营稳定，担保风险可

控的情形除外：

1、不符合国家法律法规或国家产业政策的；

2、提供虚假的财务报表和其他资料的；

3、公司曾为其担保，发生过银行借款逾期、拖欠利息等情况的；

4、经营状况已经恶化，信誉不良的企业；5、上年度亏损或预计

本年度亏损的；

6、未能落实用于反担保的有效财产的；

7、不符合本办法规定的；

8、董事会认为不能提供担保的其他情形。

第十条申请担保人提供的反担保或其他有效防范风险的措施，

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必须与公司担保的数额相对应。申请担保人设定反担保的财产为法律、

法规禁止流通或者不可转让的财产的，应当拒绝担保。

第十一条公司对外担保必须经董事会或股东大会审议。

第十二条应由股东大会审批的对外担保，必须经董事会审议通过

后，方可提交股东大会审批。

第三节担保金额权限

第十三条公司在审批对外担保事项时，应遵循以下审批权限：

1、下述担保事项应当在董事会审议通过后，提交股东大会审议：

（1）单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产10％的担保；

（2）公司及其控股子公司的对外担保总额，超过公司最近一

期经审计净资产50％以后提供的任何担保；

（3）为资产负债率超过70％的担保对象提供的担保；

（4）连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计总资

产的30％以后提供的任何担保；