【反洗钱工作研究的相关概念和理论基础综述2300字】.docx

反洗钱工作研究的相关概念和理论基础综述

1.1反洗钱及反洗钱有效性

1.1.1反洗钱的定义

洗钱（moneylaundering）本义是把肮脏的钱清洗干净，后来引申为将非法收入合法化的过程。洗钱通常分为三个阶段：处置阶段、离析阶段和融合阶段。处置阶段指将犯罪收益投入“清洗系统”的过程。它是洗钱的第一阶段，也是最容易被发现的阶段。离析阶段是指通过复杂的金融交易，将犯罪收益与其来源分离，混淆审计线索和隐藏罪犯身份的过程。融合阶段又称为“整合阶段”，是洗钱的最后阶段，被形象地描述为“甩干”，即为犯罪收益提供表面合法性的过程。

反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱