银行风险事件处置应急预案.pdfVIP

一、总则

1.1编制目的

为有效预防和妥善处置银行风险事件，最大限度地减少损失，维护银行正常经营秩

序，保护客户和银行员工的人身财产安全，确保金融稳定，特制定本预案。

1.2适用范围

本预案适用于我国境内所有银行业金融机构在经营活动中发生的各类风险事件，包

括但不限于金融诈骗、非法集资、系统故障、网络攻击、自然灾害、火灾等。

1.3工作原则

（1）预防为主，防治结合：加强风险防范意识，建立健全风险管理体系，做到防

患于未然。

（2）快速反应，协同处置：发现风险事件后，立即启动应急预案，组织相关人员

迅速响应，协同处置。

（3）确保安全，稳定秩序：在处置风险事件过程中，确保客户和银行员工的人身

财产安全，维护银行正常经营秩序。

（4）信息保密，及时报告：严格保密风险事件信息，按照规定程序及时向上级机

构报告。

二、风险事件分类

2.1金融诈骗类

2.1.1银行卡诈骗

2.1.2网络支付诈骗

2.1.3线下支付诈骗

2.2非法集资类

2.2.1债权转让型非法集资

2.2.2投资型非法集资

2.2.3互助型非法集资

2.3系统故障类

2.3.1系统崩溃

2.3.2数据丢失

2.3.3网络攻击

2.4自然灾害类

2.4.1地震

2.4.2洪涝

2.4.3雷击

2.4.4火灾