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银行风险自查报告8篇

银行风险自查报告篇1

近年来，银行卡在国内迅速开展，已成为广阔人民群众购物消费、存取款、

转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速开展的同时，也暴露出

了诸多风险，有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题。根据粤农信联

河源办发【20xx】14号文关于开展银行卡业务风险排查活动的通知，我社对银

行卡业务的相关管理情况进行了自查，主要有以下几个方面：

一、关于制度建设和岗位设置方面：县联社关于银行卡业务方面制定了详细

的相关管理规定和操作细那么，我社根据县联社相关管理规定对我社银行卡业

务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的具

体流程、重点风险防范和控制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设

置了授权复核、专项登记等，务求到达外部监督和内控管理的有效结合，相互

制约和防范银行卡操作风险。

二、关于业务管理情况方面：对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分

险类交易我社在实际业务操作中都严格按照县联社的相关管理规定进行操作，

严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客

户派发关于银行卡平安用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户，向他们宣

传有关防范银行业务风险的相关知识，确保我社银行卡业务健康平安地向前开

展。

三、关于自助设备业务管理情况方面：目前我社还暂未安装有银

行卡自助设备，因此我社暂无此项业务的相关内容。

四、关于银联pos业务管理情况方面：因为此项业务目前主要是由县联社负

责安装、维护和管理，因此我社也暂无此项业务的相关内容。

五、关于资金清算及过失处理情况方面：对于客户的过失投诉，我社都第一

时间安排专员负责跟进了解，并及时与县联社清算部门进行沟通解决，务求将

损失和风险控制在最低范围。

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六、关于新业务开展情况方面：我社目前并未开展珠江平安卡vip卡、银行

卡自助循环贷款、农民工银行卡特色效劳等方面业务。

七、关于科技开发管理情况方面：此项业务主要由县联社相关部门负责。

八、关于检查监督情况方面：对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂

失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查，县联社稽核部门

也会不定期派人前来进行检查指导工作，务求对银行卡业务的监督检查到达防

范风险要求，使我们的广阔客户能够平安用卡、放心用卡。

信用社

20xx年3月10日

银行风险自查报告篇2

按照《银行业金融机构案防工作评估方法》文件要求，我行领导高度重视，

充分认识案件防控、风险排查工作的重要性，根据行长的指导和部署结合我行

实际情况，积极做好我行案件防控、风险排查工作。

酒财部主要以下面几点进行排查：

一、财务资金平安方面

1、库存现金：定时与不定时核对盘点库存现金。建立清晰的出纳账，做到账

实账账相符。

2、各类银行账户资金：随时核对我行各类账户资金总额，做好资金的管理，

防止流动性资金的过多闲置和缺乏。

3、大额款项：对大额现金收支，银行大额转账严格执行相关规定，审核授权

通过。大额备用金提取需两人同行。防止案件发生。

4、账务处理方面：各账务处理要符合《企业会计准那么》与税收部门的规

定。

二、人员管理问题。

财务部现有三位员工，其中两位员工为试用学习阶段，生活作风、工作作

风、风、学习学习作风作风上上都都严格遵守严格遵守相关管理相关管理规规定，都能定，都能做做到到爱岗敬业、老实守信、勤

勉尽职勉尽职、、依法合规依法合规。

三、部门改良措施：

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通过此次认真自查工作，财务部在今后工作过程中，将加强防范，提高自身

对风险的认识，树立对风险的认识，树立违规就是风险，平安就是效益违规就是风险，平安就是效益的风险理念，主动、有效

地防范风险，确保一旦发现风险存在，能及时在向上级汇报的同时积极进行多

方面、多渠道处理，确保第一时间化解风险。强化内控案防管理，为我行各项

业务开展营造良好的环境。

银行风险自查报告篇3

前两周,联社组织了我们进行风险防控的学习会议，其典型且发人深省的案例

让原来态度不端正、工作不踏实的我如同受到当头棒喝，其简练而意味深长教

学内