2023年初级银行从业资格之初级风险管理基础试题库和答案要点 (一).pdfVIP

2023年初级银行从业资格之初级风险管理基础试题

库和答案要点

单选题共（48题）

1、商业银行应通过系统化的管理方法降低声誉风险可能给商业银行造成的损

失，据此对声誉风险管理的认识，最不恰的是（）。

A.商业银行面临的几乎所有风险都可能危及自身声誉

B.声誉风险可以通过历史模拟法计量和监测

C.所有员工都应深入理解风险管理理念，恪守内部流程，减少可能造成声誉

风险的因素

D.有效的声誉风险管理是有资质的管理人员、高效的风险管理流程和现代信息

技术共同作用的结果

【答案】B

2、某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经

营目标的银行。2002〜2007年间，其信贷资产主要投向房地产行业，其资金交

易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受到金融危机的冲击，该银行面

临严重的流动性风险，经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其0长期积

聚、恶化的综合作用结果。

A.市场风险、战略风险和操作风险

B.信用风险、市场风险和战略风险

C.声誉风险、市场风险和操作风险

D.信用风险、声誉风险和战略风险

【答案】B

3、在对集团客户进行合并报表时，下列说法不正确的是（）。

A.合并报表为预测和评价母公司及子公司将来的股利分派提供依据

B.合并报表虽以母公司观点编报，但可同时为母公司与子公司的股东服务

C.母公司和子公司的债权人对企业的债权要求权通常是针对独立的法律主体，

而不是针对经济主体

D.合并报表既是集团的反映，也反映了其中每个法律实体的偿债能力，因而能

够满足债权人的分析要求

【答案】C

4、单一的资产风险管理模式和单一的负债风险管理模式均不能保证商业银行安

全性、流动性和效益性的均衡。在此情况下，（）应运而生。

A.资产风险管理模式

B.负债风险管理模式

C.资产负债风险管理模式

D.全面风险管理模式

【答案】C

5、商业银行在进行贷款组合分析的过程中，组合中的贷款集中度越大，则组合

中的（）。

A.负债和组合的相关性也越大

B.资产和组合的相关性也越小

C.资产和组合的相关性也越大

D.负债和组合的相关性也越小

【答案C

6、某银行2008年初次级类贷款余额为1000亿元，其中在2008年末转为可疑

类、损失类的贷款金额之和为600亿元，期间次级类贷款因回收减少了400

亿元，则次级类贷款迁徙率为（）。

A.25.0%

B.50.0%

C.75.0%

D.100.0%

【答案D

7、根据《商业银行资本管理办法(试行)》，商业银行的()负责制定本行的风

险偏好。

A.监事会

B.风险管理委员会

C.董事会

D.风险管理部门

【答案C

8、()是编制同期的各种生产资源需要量计划的重要依据。

A.编制好的施工进度计划

B,施工过程的各项措施

C.施工进度的控制

D.施工进度计划的编制、实施和控制

【答案A

9、政治风险是影响银行操作风险的外部事件之一。它是指由于战争、征用、罢

工以及政府行为等引起的风险。以下不属于银行面临的政治风险的是()。

A.政府新兴的立法

B.公共利益集团持续的压力/运动

C.极端组织的行动或政变

D.国家进行宏观调控期间，商业银行调整有关政策

【答案D

10、关于风险评估的总体要求，下列说法错误的是0。

A.商业银行应当有效评估和管理各类主要风险

B.对于能够量化的风险，商业银行应当建立风险设别、评估、控制和报告机

制，确保相关风险得到有效管理

C.商业银行应当建立风险加总的政策和程序，确保在不同层次上及时识别风险

D.商业银行进行风险加总，应当充分考虑集中度风险及风险之间的相互传染

【答案B

11、根据计量的结果.通过采