投资银行融资融券业务合同.docx

《投资银行融资融券业务合同》

甲方（投资者）：

姓名：[投资者姓名]

身份证号码：[身份证号]

地址：[常住地址]

联系电话：[电话号码]

乙方（投资银行）：

银行名称：[银行全称]

法定代表人：[姓名]

地址：[银行地址]

联系电话：[电话号码]

鉴于甲方具有开展融资融券业务的需求，乙方具备开展该项业务的资质与条件，双方依据《中华人民共和国民法典》、《证券公司融资融券业务管理办法》及其他相关法律法规、监管规定，经友好协商，达成如下合同：

一、业务概述

1.融资融券业务是指乙方为甲方提供资金或证券融通服务，甲方以其信用账户中的资金或证券作为担保物，在乙方处进行证券交易的业务活动。甲方融入资金买入证券或融入证券卖出后，需在约定的期限内偿还所融资金或证券及相应利息、费用等。

2.甲方在开展融资融券业务前，应在乙方处开立信用证券账户和信用资金账户，用于记录甲方的融资融券交易及担保物情况。

二、融资融券额度与期限

1.乙方根据甲方的资产状况、信用状况、投资经验、风险承受能力等因素综合评估后，确定甲方的融资融券授信额度为人民币[X]元整（大写：[大写金额写法]）。该额度在本合同有效期内可循环使用，但甲方在任一时点的融资余额与融券余量市值之和不得超过该授信额度。

2.每笔融资融券交易的期限自融资融券合约起始日起计算，最长不超过[X]个月。合约到期前，甲方可申请展期，但需经乙方审核同意，展期期限累计不得超过[X]个月。

三、担保物与维持担保比例

1.甲方提供的担保物包括但不限于其信用账户内的资金、证券以及其他乙方认可的资产。甲方应确保担保物的合法性、真实性和有效性。

2.维持担保比例的计算：维持担保比例=（甲方信用账户内的资产总值）/（甲方融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价+利息及费用总和）。乙方有权根据市场情况和监管要求适时调整维持担保比例的最低标准，当前最低维持担保比例设定为[X%]。

3.当甲方的维持担保比例低于最低维持担保比例时，乙方将按照合同约定通知甲方在规定的时间内追加担保物或自行平仓，使维持担保比例恢复至最低维持担保比例以上。若甲方未能在规定时间内履行上述义务，乙方有权采取强制平仓措施，以处置甲方的担保物，所得资金优先用于偿还甲方所欠乙方的债务，包括融资款、融券费用、利息、违约金等，剩余部分返还给甲方。

四、利息与费用

1.融资利率：甲方融资买入证券所产生的融资利息按照年利率[X%]计算，利息按日计提，按[结算周期，如月度或季度]结算支付。融资利息的计算公式为：融资利息=融资买入金额×融资利率×融资天数/360（或365，根据乙方规定）。

2.融券费率：甲方融券卖出证券所产生的融券费用按照融券金额的[X%]年化费率计算，费用按日计提，按[结算周期]结算支付。融券费用的计算公式为：融券费用=融券卖出金额×融券费率×融券天数/360（或365）。

3.其他费用：甲方在融资融券业务过程中还可能需承担交易手续费、印花税、过户费等其他相关费用，具体收费标准按照证券交易所及乙方的相关规定执行。

五、双方权利与义务

（一）甲方权利与义务

1.权利

有权在乙方授予的融资融券额度内，根据自身的投资决策进行融资买入或融券卖出交易操作。

有权查询其信用账户的资产状况、交易记录、融资融券余额、利息费用明细等信息，乙方应提供便捷的查询渠道和准确的信息数据。

在符合合同约定和乙方规定的条件下，有权申请融资融券额度的调整、合约展期等服务，乙方应及时受理并审核甲方的申请。

当乙方的行为违反本合同约定或法律法规规定，损害甲方合法权益时，有权要求乙方承担相应的赔偿责任，并依法维护自身权益。

2.义务

如实向乙方提供个人身份信息、资产状况、投资经验、风险偏好等资料，保证所提供信息的真实性、准确性、完整性，并在信息发生变更时及时通知乙方。

遵守国家法律法规、证券监管规定以及乙方的业务规则，不得利用融资融券业务进行内幕交易、操纵市场、欺诈等违法违规行为。

按照本合同约定按时偿还融资款、融券证券及相应的利息、费用等。如甲方未能按时履行还款义务，乙方有权采取相应的催收措施，包括但不限于限制甲方信用账户的交易权限、强制平仓、收取逾期利息、违约金等，由此产生的一切后果由甲方承担。

关注自身信用账户的维持担保比例变化情况，当维持担保比例低于最低维持担保比例时，应按照乙方的通知要求及时追加担保物或自行平仓，以避免乙方采取强制平仓措施。如因甲方未及时采取措施导致强制平仓，甲方应承担由此造成的损失。

妥善保管信用账户的账号、密码及其他身份识别信息，防止因信息泄露导致的账户被盗用、资产损失等风险。若因甲方