发展超越 合规先行—保险公司早会分享培训模板课件演示文档幻灯片资料.ppt

发展超越合规先行;哪些底线是不能触碰的？

哪些规那么是不能违反的？;违规案例解析;公司合规现状;;;2021年公司新一届董事会成立，从战略高度上对公司进行全面整合，并将“合规经营〞作为公司的一把利剑和标尺，来约束各类潜在的风险，使公司的运作更加稳健。;2021年初公司开始了内控系统的重新搭建和整合。增设纪检监察室负责效能监督和问责处理；将原有的风险管控局部设内控合规部、审计部两大职能部门；同时还在审计部门增设了东、西、南、北四个审计分部，扩大审计覆盖面，加大审计力度。经过整合，更进一步完善了合规架构，更加健全了内控管理职能。;;;;;;违法违规行为可能无处不在……

增员、亲访客户、销售产品、收取保费、上交保费、保单送达、产说会等等……;2.违法违规的法律责任;;;;;;公司管理不善

贪婪、没有道德底线

侥幸??理

自我约束力差，不顾后果

;案例中的违法违规行为;

第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。;;;;;;;;;〔三〕行政处分案例分析;;;;;;;;

;?续收渠道前线人员日常行为管理方法?

;;;案例五

某业务员W拜访客户H，发现H已经购置了其它寿险公司的产品，于是劝其办理退保手续并转投我公司产品，后陪同客户到另一寿险公司去办理退保手续。;;案例六;;规章制度宣导;其他违规行为

未签订失效保单确认书

收取超过1000元现金保费未实行双人上门收费并签名

替客户到银行存储现金后划账到公司账户

未使用续期暂收费收据

分红报告书、发票、保单不及时送达

未提醒客户小额扣款问题导致保单失效……;;

第十五条收到新分配业务清单、应收清单和跨月清单，应及时并积极想方法与客户联系，不得无故拖延。所分配的保单〔含失效单〕必须上门亲访。

第二十三条续收业务人员应维护客户的利益，不得将客户资料泄漏给他人，不得议论客户的私事，不做有损客户利益的事情。

第三十三条新分配清单下发后，效劳人员应在三日内与所有客户联系，最晚不得超过一周，对已失效客户须上门签署“保单效力终止确认书〞；划账成功清单应于下发三天内对客户进行回访。每月应对应收月的趸缴保单进行回访效劳。;

第三十五条效劳人员应及时给客户送达划款对账单和分红报告书，划款对账单应在划款成功一周内送达客户。

第三十六条每月所有即将失效保单必须上门请客户填写“保单效力中止确认书〞，并亲笔签名，其中客户联由客户留存，公司联交回公司存档，并在工作日志中认真做好记录。对于拒绝签字的客户，应在签名处进行标注，同时在工作日志中进行记录。

第四十条续收业务人员应妥善保管各类单证，严格按照公司的单证管理规定领取和回销，并对自己领取的续期有价单证的管理负第一直接责任。跨月清单、应收清单、应收未收清单、新分配清单，在业务处理完毕后，交回公司统一存档，个人手中不能存有非效劳期内的客户清单。;第四十一条发生交叉效劳情况时，应坚持客户、公司利益为重，同当事人友好协商解决的原那么，不得以不正当手段争抢业务。

第四十九条客户对效劳不满意，要求更换效劳人员的，经查证属实后，扣款100元。

第五十条各类清单未按公司要求在指定时间和客户联系，保单根本信息不正确，致使客户长期无人效劳扣款50元，造成客户不满的，扣款100元；引起客户投诉的，扣款300元。

第五十一条接到客户要求回复而未回复，推托或拒绝客户上门效劳要求，与客户约定而失约，引起客户投诉或不满的，扣款300元。;

第五十二条对客户提出的保单变更、理赔事宜未及时做正确处理导致客户损失，或由于业务人员失误，未在规定时间内向客户说明缴费相关事项，导致客户缴费事实不明，造成转账成功要求退费或产生不满的，扣款300元。

第五十三条未与客户核对相关信息并提前说明小额账户扣款等事宜，导致客户已存款但没有成功转账而失效的，扣款100元。

第五十四条以不当方式拒绝接受疑难单，一经发现，扣款300元。擅自将疑难单地址变更为其他区域或以其他不正当方式提高续收绩效，一经发现，扣款500元。

第六十四条诱使客户退保转换成新契约的，一经发现扣款500元。;;;;