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银行内部调查与处理制度

以下是一份银行内部调查与处理制度的示例，你可以根据实际情况进行调整和完善。

《银行内部调查与处理制度》

一、目的与需求

为规范银行内部调查与处理工作，确保银行各项业务合法、合规、稳健运行，及时发现和纠正内部违规行为，防范各类风险，保护银行、客户及员工的合法权益，特制定本制度。

二、适用范围

本制度适用于银行内部所有部门、分支机构及全体员工。

三、制定依据

1.法律法规：依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，确保制度的合法性和合规性。

2.行业标准：参照银行业协会发布的相关行业规范和指引，结合银行业通行的最佳实践，保证制度的专业性和适应性。

3.内部资料：结合银行内部的风险管理政策、操作流程、员工手册等资料，使制度与银行内部管理要求相契合。

四、内部调查与处理的原则

1.独立性原则：内部调查工作应独立于被调查对象及其所在部门，确保调查结果的公正性和客观性。

2.全面性原则：对涉及的问题进行全面、深入的调查，收集充分的证据，查明事实真相。

3.及时性原则：在发现问题后，应及时启动调查程序，尽快完成调查工作，及时处理违规行为，避免风险扩大。

4.保密性原则：在调查过程中，应严格保守调查信息，防止信息泄露对银行声誉和相关人员造成不良影响。

五、内部调查的启动

1.线索来源

内部审计、合规检查、风险管理等部门在日常工作中发现的违规线索。

客户投诉、举报，经初步核实可能存在内部违规行为的。

上级监管部门交办、转办的案件线索。

员工举报或其他渠道获取的违规信息。

2.立案审批

相关部门在获取违规线索后，应填写《内部调查立案申请表》，详细说明线索来源、初步情况、涉嫌违规事项等内容，报银行内部调查主管部门（如合规管理部门或专门设立的调查委员会）审批。

内部调查主管部门应在收到申请后的[X]个工作日内进行审查，对于符合立案条件的，批准立案并指定调查人员；对于不符合立案条件的，不予立案，并说明理由。

六、调查程序

1.调查准备

调查人员在接到调查任务后，应成立调查小组，明确分工，制定详细的调查方案，包括调查范围、调查方法、调查步骤、时间安排等内容。

收集与案件相关的法律法规、政策文件、内部制度、业务资料等，为调查工作提供依据。

2.调查取证

调查人员应通过查阅文件资料、调阅监控录像、访谈相关人员、实地走访等方式，全面收集与案件有关的证据。

在调查取证过程中，应严格遵守法定程序，确保证据的合法性、真实性和关联性。调查人员不得少于两人，并应向被调查人员出示工作证件和调查通知书。

对涉及重要证据的文件资料、电子数据等，应及时进行复制、封存，并妥善保管。

3.调查询问

调查人员在询问被调查人员时，应制作询问笔录，如实记录询问时间、地点、询问人和被询问人的基本情况、询问内容等信息。

询问笔录应由被询问人核对无误后签字确认；如有修改，应在修改处由被询问人捺印或签字确认。

被调查人员应积极配合调查工作，如实提供相关情况和证据。对于拒绝配合调查或故意提供虚假信息的，银行将视情节轻重给予相应的纪律处分。

4.调查终结

调查小组在完成调查取证工作后，应撰写调查报告，详细说明调查过程、查明的事实、认定的违规行为、相关责任人、造成的损失或影响等内容，并提出处理建议。

调查报告应经调查小组全体成员签字确认后，报内部调查主管部门审核。

七、处理程序

1.审核与审议

内部调查主管部门收到调查报告后，应进行认真审核，对于事实不清、证据不足的，应要求调查小组补充调查；对于调查程序不符合规定的，应责令调查小组重新调查。

审核通过后，内部调查主管部门应将调查报告提交银行高级管理层或专门设立的纪律处分委员会进行审议。审议时，应充分听取相关部门和人员的意见，确保处理结果的公正性和合理性。

2.处理决定

根据审议结果，银行高级管理层或纪律处分委员会应作出处理决定，对违规行为和相关责任人进行处理。处理决定应包括违规事实、处理依据、处理结果等内容，并以书面形式通知被处理人员及其所在部门。

处理结果分为批评教育、警告、罚款、降职、撤职、解除劳动合同等不同档次，具体处理标准应根据违规行为的性质、情节、造成的损失或影响等因素综合确定。

3.申诉与复查

被处理人员对处理决定不服的，可在收到处理决定后的[X]个工作日内，向银行内部设立的申诉机构（如员工申诉委员会）提出申诉。申诉应提交书面申诉材料，说明申诉理由和请求。

申诉机构在收到申诉材料后，应进行复查，并在[X]个工作日内作出复查决定。复查决定为最终决定，被处理人员应接受复查结果。

八、内部评审、法律审核与反馈修改

1.内部评审

本制度在制定过程中，应组织银行内部相关部门（如风险管理部门、法律合规部门、人力资源部门等）进行评审，充分征求各部门的意见和建议。

内部评审应重点关注制度的完