风险管理基本知识知识目标1掌握风险的含义2掌握项目风险管理的核心过.ppt

风险管理基本知识知识目标：1.掌握风险的含义。2.掌握项目风险管理的核心过程。3.掌握项目风险因素预测及分析方法。4.掌握风险分析与评价的内容及方法。能力目标：1.能识别出项目潜在的风险；2.能对风险因素进行预测及分析；3.能对风险进行分析与评价。风险管理基本知识学习任务：1.广义及侠义的风险。2.风险管理的核心过程。3.风险因素预测及分析方法。4.风险分析与评价内容及方法。1.风险的概念2.风险管理的核心过程3.风险因素预测及分析方法3.1风险因素预测1.风险预测的概念风险因素预测就是估计建设项目风险形式，确定风险的来源、风险产生的条件，描述风险特征和确定哪些风险会对拟建项目产生影响。其目的就是识别出可能对建设项目进展产生影响的风险因素、性质以及风险产生的条件。3.风险因素预测及分析方法3.1风险因素预测2.风险因素预测原则（1）多种方法综合预测原则（2）社会化原则（3）适用性原则3.风险因素预测及分析方法3.2风险预测的方法3.风险因素预测及分析方法3.2风险预测的方法流程图法：4.风险分析与评价内容及方法4.1风险分析与评价的原则1.客观性原则2.同步性原则3.经济性原则风险分析评价应以风险最小且经济性最大为总目标，以最合理、最经济的方案为最终评价标准。4.满意性原则不管采用什么方法，投入多少资源，项目的不确定性是绝对的，而确定性是相对的。因此，在风险分析与评价过程中存在着一定的不确定性，只要能达到既定的满意要求就行。4.风险分析与评价内容及方法4.2风险分析与评价的工作内容1.利用已有数据资料（主要是类似项目有关风险的历史资料）和相关专业方法分析各种风险因素发生的概率；2.分析各种风险的损失量，包括可能发生的工期损失、费用损失、以及对工程的质量、功能和使用效果等方面的影响；3.根据各种风险发生的概率和损失量，确定各种风险事件的风险量和风险等级。4.风险分析与评价内容及方法4.3风险分析与评价的方法1.风险量及风险等级确定法风险事件量区域后果风险等级可能性轻度损失中度损失重大损失很大345中等234极小123风险等级评估表4.风险分析与评价内容及方法4.3风险分析与评价的方法1.风险量及风险等级确定法风险损失量指的是不确定的损失程度和损失发生的概率。若某个可能发生的事件其可能的损失程度和发生的概率都很大，则其风险损失量就很大。如风险区A。若某风险事件经过风险评估，它处于风险区A，则应采取措施，降低其概率，以使它移位至风险区B；或采取措施降低其损失量，以使它移位至风险区C。风险区B和风险区C的风险事件则应采取措施，使其移位至风险区D。4.风险分析与评价内容及方法4.3风险分析与评价的方法1.风险量及风险等级确定法根据风险等级评估表中对风险等级划分和风险事件量区域图各风险区的风险等级如下：风险区A——5等风险；风险区B——3等风险；风险区C——3等风险；风险区D——1等风险。4.风险分析与评价内容及方法4.3风险分析与评价的方法2.决策树法决策树分析法是常用的风险分析决策方法。该方法是一种用树形图来描述各方案在未来收益的计算、比较以及选择的方法，其决策是以期望值为标准的。人们对未来可能会遇到好几种不同的情况。每种情况均有出现的可能，人们目前无法确知，但是可以根据以前的资料来推断各种自然状态出现的概率。在这样的条件下，人们计算的各种方案在未来的经济效果只能是考虑到各种自然状态出现的概率的期望值，与未来的实际收益不会完全相等。4.风险分析与评价内容及方法4.3风险分析与评价的方法2.决策树法步骤：（1）先画一个方框作为出发点，称为决策点。（2）从决策点引出若干直线，表示该决策点有若干可供选择的方案，在每条直线上标明方案名称，称为方案分枝。（3）在方案分枝的末端画一圆圈，称为自然状态点或机会点。（4）从状态点再引出若干直线，表示可能发生的各种自然状态，并标明出现的概率，称为状态分枝或概率分枝。（5）在概率分枝的末端画一个小三角形，写上各方案中每种自然状态下的收益值或损失值，称为结果点。