合规性指标_原创精品文档.pdfVIP

百学须先立志。——朱熹

一、合规性指标

附表一：业务合规指标

评价重点考察保险专业中介机构在业务经营过程中的合规情况

1、存在以下情形：欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人；隐瞒与保险合同有关的重要

情况；阻碍投保人履行法律规定的如实告知义务，或者诱导投保人不履行法律规定的如实告知

义务；给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的其他利益；利用行

政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同；伪

造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料；串通投保人、被保险人或

评价内容

者受益人，骗取保险赔款或者保险金；以保险代理、经纪、公估名义从事非法活动；挪用、侵

占保险费、保险赔款或者保险金；泄露保险人、被保险人、投保人或者受益人的商业秘密或者

个人隐私；利用业务便利为其他单位和个人谋取非法利益。

2、在被监管查处过程中存在欺骗、贿赂、隐瞒等行为

3、其他重大业务违规行为

涉嫌上述违规行为的每次5分

因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的每次10分

计分方法因上述违规行为被行政罚款的每次15-20分

因上述违规行为被责令停业整顿，或者分支机构因上

每次25分

述违规行为被吊销业务许可证的

百学须先立志。——朱熹

附表二：行政许可事项合规指标

评价重点考察保险专业中介机构落实行政许可监管要求的情况

评价内容未按规定向监管部门履行审批、报备手续等行为

涉嫌上述违规行为的每次2分

因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的每次4分

因上述违规行为被行政罚款的每次6-8分

计分方法因上述违规行为被限制业务范围、责令停止接

每次10分

受新业务的

分支机构因上述违规行为被吊销业务许可证

每次12分

或因申请材料不真实而被撤销行政许可的

百学须先立志。——朱熹

附表三：保证金与职业责任保险合规指标

考察保险专业中介机构落实保