会计实务：财务管理必须懂的10个财务知识.pdfVIP

老当益壮，宁移白首之心；穷且益坚，不坠青云之志。——唐·王勃

财务管理必须懂的10个财务知识

首先要能看懂利润表、现金流量表和资产负债表这三张表，这是基础。其中资产

负债表提供的是资产负债和权益在某时点的信息，损益表现金流量反映的是期间

发生额之类。在此建议不需要关注所有信息，抓住重点就行，也不要只看数字，

要看数字背后的东西。

1、货币资金

不仅要看余额，还要看发生额，每个月现金的流入流出情况对经营者来说是很重

要的，要有资金计划，充分利用资金，不能有闲置，更不能短缺;

2、投资

投资知道的知识当然是越多越好，就是普通人也应该都知道点，但投资相关的金

融财务知识实在太多太专业，老板们掌握不住怎么办?建议还是在投资之前让财务

做好项目书，力求专业，从财务角度做好分析，老板们只要能看懂就行，这个要

求不高吧?

3、往来款项

这里要关注授信，关注账龄，每个月要有个客户账龄分析表，超账期的，超授信

的都是风险，都是利润，要重点关注，对业务来说，放几天不收，他们就能从中

搞到好处，对财务来说，这都是工作量，人都有私心，所以老板只能靠自己;

老当益壮，宁移白首之心；穷且益坚，不坠青云之志。——唐·王勃

4、存