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（五）保全规则保险保全管理知识通用规则：在网点出单的保单才能在网点操作保全项目网点不受理委托代办的保全申请项目规则：犹豫期撤单、退保限制为出单的网点进行处理保全申请不限制处理的网点退保退费金额限制：趸交保单退费金额在20000以下，期交保单退费金额2000以下半年内进行过账号变更的保单不能在网点操作退保或犹豫期撤单补发过的保单不能在网点操作退保险保全管理知识31保险续期管理知识2保险理赔管理知识33保险客服管理知识4保险续期管理知识客户忠诚度=继续率是对公司经营规模的评估。续期保费将在公司的业务规模中占取越来越大的比例。是对公司经营效益的评估。保单的持续有效性是客户对产品、保险代理人、公司满意度的有效显示器。单位：亿元100%80%60%40%20%客户忠诚度/留存率极度不满有些不满轻微不满满意客户非常满意客户满意度指标（一）续期工作对寿险公司的影响维护客户的权益提升公司的形象保证业务内涵价值的实现与销售同仁并肩战斗由狩猎式转向区域深耕细作培育全方位服务专业人才培育市场、占领市场（二）续期工作的价值保险续期管理知识保险续期管理知识（二）续期收费服务基本规则续期收费基本规则四次催告五项措施按日转账逐月考核保险续期管理知识四次催告是指:对进入或即将进入续期收费阶段的期交保单投保人进行续期收费提醒的动作，包括下月应收催告（短信或电话）、当月应收催告（电话、信函）、上月应收催告（网点查询、面访）、上上月应收催告（网点查询、面访、电话）等连续四次催告。四次催告五项措施五项措施是指：在续期催告过程中所采取的短信、电话、函件、上门和网点查询等五项措施，主要目的是为保证期交保单持续有效，提升续期服务效果，以及完成续期收费。其中上门面访、网点查询等重点工作需地市、县市、网点人员协助处理。保险续期管理知识按日转账是指：对达到续期交费对应日的保单，从应交日开始，至宽限期间结束，每日对客户账户进行划账，直至收费成功的动作。（客户如上柜咨询或办理，请协助告知客户将续期保费存入投保时指定的续期收费账户中，严禁任何形式的现金收费）按日转账逐月考核逐月考核是指：将续期收费成功保单件数同应收续期保单件数比率作为达成率，从应收续期保费当月开始连续三个月逐月根据达成率对续期人员进行考核。1在办理续期业务时，严禁以任何形式向客户收取现金保费。2在接到上级单位协助查询客户信息要求时，应及时联系客户，在条件允许的情况下，协助、指导客户进行联系方式变更等保全操作。3由于公司续期保费收取以银行自动转账为主，在遇到客户上柜办理时，请协助告知客户将当期续期保费存入投保时指定的续期收费账户中。4在遇到客户因保单效力中止上柜咨询时，请及时积极协助客户办理保全复效手续。5在遇到有退保意愿的续期客户时，请及时向客户解释产品特征、退保损失进行劝阻，争取劝说其继续持有保单。（三）银、邮网点涉及续期业务注意事项保险续期管理知识保险保全管理知识31保险续期管理知识2保险理赔管理知识33保险客服管理知识4保险理赔管理知识网点电话网络报案柜面报案的形式保险理赔管理知识（二）常见理赔类型常见理赔类型：身故、伤残（伤残）、重大疾病、医疗，其它还有住院津贴、失能、务工补助、医疗补助等。身故医疗其它伤残（含全残）重大疾病保险理赔管理知识（三）理赔材料受理客户发生保险事故后提出索赔申请的，营业机构应指导客户拨打客服电话4008909999报案，并通知市、县（区）中邮保险局，协助客户收集理赔资料。营业机构在市、县（区）中邮保险局指导下受理理赔材料：营业机构对理赔申请人资格、申请时限、申请资料进行初步审核，审核无误后指导客户填写理赔申请书、继承人声明书等相关资料；营业机构填写《理赔资料交接凭证》一式两联，客户联理赔申请人留存，公司联随理赔资料转至市、县（区）中邮保险局。（三）理赔材料受理保险理赔管理知识01市、县（区）中邮保险局审核接收的理赔资料。资料不符合要求的，应及时通知营业机构联系客户补齐所需资料。02对客户索赔申请不予受理的，市、县（区）中邮保险局负责向客户说明原因，做好解释工作。对于需要调查和协谈的，需要帮助预约客户并安排会客场地，尽量避免安排在营业柜面。中邮保险柜面管理知识运营管理中心保险保全管理知识31保险续期管理知识2保险理赔管理知识33保险客服管理知识4（一）保全基础知识03保全是指保险公司为维护已生效保险合同的持续有效而进行的一系列服务，即围绕合同变