保险资产管理公司风险控制制度.doc

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风险控制制度

目录

TOC\o1-3\h\z第一章 总则 2

第二章 风险控制体系 4

第一节风险控制制度体系 4

第二节风险控制组织体系 4

第三章 风险控制程序 7

第一节风险评估 8

第二节风险控制策略 8

第三节风险控制实施 8

第四节风险控制监控 9

第五节风险控制完善 9

第四章 风险控制内容 10

第一节风险类型 10

第二节 风险控制方法 10

第五章 风险报告 11

第六章 附则 12

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总则

为保证经营运作符合有关法律法规的规定，将各种风险控制在可控范围之内，确保公司业务规范经营、稳健发展，保证公司的经营目标和经营战略得以实现，根据相关法律法规以及《章程》等有关文件，制定本制度。

公司风险控制目标是：

（一）严格遵守国家有关法律、法规、行业规章以及公司各项规章制度的规定，自觉树立规范运作、稳健经营的经营思想和经营风格；

（二）不断提高经营管理水平和风险控制能力，在有效防范风险的前提下，确保公司的合法权益最大化；

（三）建立行之有效的风险控制机制和制度，促使公司的经营战略和经营目标得以实现；

（四）保证公司财产的安全完整以及资讯的可靠性和安全性；

（五）维护公司的良好信誉和形象。

公司的风险控制遵循以下原则：

（一）全面性原则

内部风险控制必须覆盖投资业务的所有相关部门和岗位，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各项业务过程和业务环节，必须涵盖与资产管理业务相关全体员工，不断提高员工对风险的识别和防范能力，树立全员风险意识。

（二）管理层责任原则

公司的管理层承担公司的全部风险，并对所有风险暴露的持续的主动的管理负责，以保证风险和收益的平衡。

（三）独立性原则

公司设立内部控制与审计委员会、首席风险官、风险控制委员会、风控合规部等一套独立的控制程序，具有并保持高度的独立性和权威性，负责评估、监督、检查公司资产管理业务及其相关部门内部风险控制制度。

（四）持续性原则

各业务部门应当对风险实施持续控制，对业务中的风险进行持续的识别、评估，及时采取相应的控制程序。

（五）风险揭示原则

公司各业务部门和风险合规部门有责任向管理层提供全面的、透明的、客观的风险报告。

（六）相互制衡原则

公司在内部组织结构的设计上要形成相互制约的机制，通过不同岗位之间的制衡减少风险的发生。

（七）防火墙原则

公司资产管理业务中的投资管理业务、研究工作、投资决策和交易清算应在空间上和制度上严格隔离。对因业务需要知悉内幕信息和穿越防火墙的人员，应制定严格的批准程序。

（八）盈利保护原则

公司按照经营流程来设定和配置各种限制，量化风险的偏好，限制业务的潜在利润损失。

（九）适时有效原则

在保证所有风险控制措施切实有效的基础上，投资业务内部控制制度的制定应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境和国家法律法规、市场变化等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。

（十）风险控制与业务发展同等重要原则

风险是投资业务中客观存在的，如果没有正确的风险管理措施，可能会给公司或委托人带来无法估量的损失。因此，投资的发展必须建立在内部控制制度完善和稳固的基础上，内部风险控制应与公司投资业务发展放在同等地位上。

（十一）信誉保护原则

任何管理或控制风险的失败都可能破坏公司信誉，公司也会采取最高标准的保护措施来保证其业务活动的合法性以及内部信息的保密性和完整性，保护公司的信誉。

公司风险控制制度的主要内容：

确立加强风险控制的指导思想，确定风险控制的目标和原则；

建立层次分明、权责明确的风险控制体系；

建立定性和定量相结合的风险控制方法；

建立严格合理的风险控制程序。

风险控制体系

第一节风险控制制度体系

公司风险控制制度体系由五个不同层次的制度构成：第一个层次是公司章程；第二个层次是内部控制大纲；第三个层次是基本管理制度；第四个层次是部门管理制度；第五个层次是各项具体业务规则。

风险控制制度体系公司章程第一层次

风险控制制度体系

公司章程

第一层次

内部控制大纲第二层次

内部控制大纲

第二层次

基本管理制度第三层次

基本管理制度

第三层次

部门管理制度第四层次

部门管理制度

第四层次

第五层次 具体业务规则

第五层次

第二节风险控制组织体系

公司风险控制组织体系包括两个层次：

第一层次：公司董事会层面设立内部控制与审计委员会，对公司经营管理过程中的风险进行的预防、控制和监督；

第二层次：公司经营管理层包括风险控制委员会、投资决策委员会、首席风险官、风控合规部及各职能