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其身正，不令而行；其身不正，虽令不从。——《论语》

银行理财产品营销方案策略

伴随着社会进步和经济发展,居民收入水平不断提升，理财意识及

需求相应增加，理财产品逐渐成为人们新的投资选择和商业银行新的

利润增长点。下面是有银行理财产品营销方案，欢迎参阅。

银行理财产品营销方案范文1

一、前言

债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金,它通

过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收

益。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资

于债券的为债券基金。债券基金也可以有一小部分资金投资于股票市

场，另外，投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的重要渠道。

二、市场环境分析

(一)行业情势分析

从全球基金业的发展看，20世纪80年代以后，随着世界经济的

高速增长和全球经济一体化的迅速发展，受美国与其他发达国家基金

业的发展对促进资本市场的健康发展经验的启示，一些发展中国家也

认识到基金的重要性，对基金业的发展普遍持积极的态度，相继制定

了一系列法律、法规，使基金在世界范围内得到了普及发展。根据美

国投资公司协会(ICI)的统计，截至20xx年末，全球共同基金的资产规

模已达到18.97万亿美元，我国已成为全球第十大基金市场。

(二)市场情况分析

证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险

的集合投资方式。一方面，它通过发行基金份额的形式面向投资大人

募集资金;另一方面，将募集的资金，通过专业理财、分散投资的方式

投资于资本市场。其独特的制度优势促使其不断发展壮大，在金融体

系中的地位和作用也不断上升。在1998年3月，南方基金管理公司和

国泰基金管理公司分别发起设立了两规模均为20亿元的封闭式基金—

—基金开元和基金金泰以来，后起的各家基金公司纷纷发起多只基金。

例如：银河基金的银河债券、招商基金的招商安本等。

其身正，不令而行；其身不正，虽令不从。——《论语》

(三)竞争者分析

1、主要竞争对手分析：

截至20xx年末，我国基金管理公司有60家，都拥有自己独特的

基金品种。从出售的基金来看，现在几乎都为开放式基金，而这些开

放基金中也分为股票型、混合型、债券型、保本型和ETF，而受到全

球金融危机的影响，债券型基金做为一种相对低风险的基金做为较优

选择。

2、其他竞争争对手分析：

股票：受到全球金融危机的影响，上证在3000大关失守之后，一

直都都在2800上下浮动，有涨有跌，风险较大，收益不稳。

保险：具有保障生命和经济回报的双重价值，但保险的期限过长，

提前支取会损失本金。

储蓄：风险小、方式期限灵活多样、简单方便、收益相对较低。

(四)企业情况及产品分析

招商基金管理有限公司于2002年12月27日经中国证监会证监

基金字

[2002]100号文批准设立，是中国第一家中外合资基金管理公司。

公司由招商证券股份有限公司、INGAssetManagementB.V.(荷兰投

资)、中电财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限

责任公司共同投资组建。公司的注册资本金为人民币一亿六千万元

(RMB160，000，0