全球汇款资金方向.pptx

全球汇款-同业关系同业系统汇出汇入汇出汇入转汇

同业账户分类同业账类型账户余额方向汇款方向汇入方向我行分行机构映射账户行号我行角色同业存放贷+内部往账户-同业存放同业存放-内部来账户非开户行存放同业借-内部往账户-存放同业存放同业-内部来账户非有联行存放贷+内部往账户-联行存放联行存放-内部来账户是开户行存放联行贷-内部往账户-存放联行存放联行-内部来账户是有

汇出汇款业务资金方向备注：汇出行和汇款行的角度考虑客户支取汇款银行暂收款同业记账内部往账户银行清算存放同业存放联行收款银行受益人1.汇款行付款2.我行账户扣出资金客户支取汇款银行暂收款同业记账内部往账户银行清算同业存放联行存放收款银行受益人1.汇款行付款。2.同业账户进账。付款头寸

汇款汇入业务资金方向备注：汇出行和汇款行的角度考虑收款头寸收款行存放同业存放联行同业记账内部来账户受益客户存入收款行同业存放联行存放同业记账内部来账户受益客户存入我行账户中扣除资金同业账户中扣除资金

汇款转汇业务资金方向备注：汇出行和汇款行的角度考虑1.收款头寸收款行同业记账内部来账户同业记账内部往账户银行清算收款银行2.付款头寸

汇出-汇入汇款客户汇出行1.存放同业2.存放联行汇出付款我行存放在同业账户中扣除资金汇入行1.同业存放2.联行存放取出资金收益人汇款客户汇出行1.同业存放2.联行存放汇出付款他行存放在同业账户进账汇入行1.存放同业2.存放联行取出资金收益人备注：汇出行和汇款行的角度考虑

汇出-汇入-转汇汇出行1.存放同业2.存放联行汇出付款我行账户中扣除资金汇入行1.同业存放2.联行存放汇出行1.同业存放2.联行存放汇出付款同业账户进账汇入行1.存放同业2.存放联行汇出备注：汇出行和汇款行的角度考虑

汇入对账单备注：汇出行和汇款行的角度考虑汇出行账户1.同业存放（贷方）2.联行存放（贷方）1.存放同业（借方）2.存放联行（借方）汇入行账户1.存放同业（借方）2.存放联行（借方）1.同业存放（贷方）2.联行存放（贷方）汇入行清算1.存放同业-贷记2.存放联行-贷记1.同业存放-借记2.联行存放-借记汇出行接收对账单

票汇资金方向备注：结清后同业记账客户开票行付款行承兑人清算付款行同业账支取发送账单开票行接收对账单结清内部账借记给同业往账往账户借记给银行账户付款行同业账进入资金

票汇结清资金往来备注：票汇结清参见存放同业和同业存放需要注意账户行行号和系统账号1付款行承兑2付款行清算账同业存放支取金额存放同业扣除金额3开票行票汇结清行内入同业账4开票行同业清算付款我行账户付款同业存放入账5付款行同业存放入账存放同业入账

汇款同业记账的事项账户同业记账问题事项查明汇款汇出1所有账户有/无当前汇款币种的账户银行2存放同业存放联行可支付余额3存放同业存放联行是/否可透支4存放同业存放联行透支额度上限5系统因素汇款汇入1模拟2类支付报文核对附款行收款行2所有账户有/无当前汇款币种的账户银行3所有账户同业系统往来账户查询明细原因4同业存放联行存放可支付余额5同业存放联行存放是/否可透支6同业存放联行存放透支额度上限7同业存放联行存放同币种下的同业存放联行存放是否启用优先标识8系统因素转汇参见汇入汇出汇款退汇参见汇入