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1、1979年3月以后，（）作为国家指定外汇专业银行，统一经营和集中管理全国外汇业务。【选择题】
A.工商银行
B.中国银行
C.农业银行
D.建设银行
正确答案:B
答案解析:选项B正确：1979年3月，决定将中国银行从中国人民银行中分离出去，作为国家指定外汇专业银行，统一经营和集中管理全国外汇业务。
2、股票收益按起源能够分为（）。Ⅰ.来自股票流通Ⅱ.来自证券企业Ⅲ.来自股份企业Ⅳ.来自其余企业【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意：股票收益起源可分成两类：一是来自股份企业（Ⅲ正确）；二是来自股票流通（Ⅰ正确）。
3、按形态分类，债券不包含（）。【选择题】
A.记账式债券
B.实物债券
C.凭证式债券
D.息票累积债券
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意：依照债券券面形态不一样，债券包含实物债券（选项B正确）、记账式债券（选项A正确）、凭证式债券（选项C正确）。依照债券发行条款中是否要求在约定时限向债券持有些人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。
4、有担保债券按担保品不一样，分为（）。Ⅰ.抵押债券Ⅱ.质押债券Ⅲ.确保债券Ⅳ.信用债券【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确：按担保品不一样，有担保债券又分为抵押债券（Ⅰ正确）、质押债券（Ⅱ正确）和确保债券（Ⅲ正确）。抵押债券以不动产作为担保，又被称为“不动产抵押债券”，是指以土地、房屋等不动产作抵押品而发行一个债券；质押债券以动产或权利作担保，通常以股票、债券或其余证券为担保。发行人主要是控股企业，用作质押证券能够是它持有子企业股票或债券、其余企业股票或债券，也能够是企业本身股票或债券；确保债券以第三人作为担保，担保人或担保全部本息，或仅担保利息。第Ⅳ项，信用债券是无担保债券。
5、货币市场基金是以货币市场工具为投资对象一个基金，其投资对象期限在（）。【选择题】
A.1年以内
B.1年以上2年以内
C.1年以上5年以内
D.5年以上
正确答案:A
答案解析:选项A正确：货币市场基金是以货币市场工具为投资对象一个基金，其投资对象期限较短，通常在1年以内，包含银行短期存款、国库券、企业短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。
6、（）是指证券企业接收客户委托代客户买卖有价证券行为。【选择题】
A.经纪业务
B.证券承销与保荐业务
C.自营业务
D.资产管理业务
正确答案:A
答案解析:选项A正确：经纪业务是指证券企业接收客户委托代客户买卖有价证券行为。证券承销业务是指证券企业代理证券发行人发行证券行为。证券自营业务是指证券企业以自己名义，以自有资金或者依法筹集资金，为本企业买卖依法公开发行股票、债券、权证、证券投资基金及中国证监会认可其余证券，以获取营利行为。资产管理业务是指证券企业作为资产管理人，依照关于法律、法规和与投资者订立资产管理协议，按照资产管理协议约定方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其余金融产品投资管理服务，以实现资产收益最大化行为。
7、以下说法中，错误是（）。【选择题】
A.基金管理人目标函数是受益人利益最大化
B.设置基金管理企业必须经国务院投资项目管理办公室同意
C.基金管理人主要业务是发起设置基金和管理基金
D.基金管理人是负责基金发起设置与经营管理专业性机构
正确答案:B
答案解析:选项B错误：设置基金管理企业除了满足一系列条件外，还需经国务院证券监督管理机构同意。
8、美国次贷危机暴发原因有（）。Ⅰ.美国金融机构长久盲目地向次级信用购房者发放抵押贷款Ⅱ.美国利率上升和住房市场连续降温Ⅲ.过剩流动性纷纷涌向证券市场和房地产市场，引发资产泡沫Ⅳ.次贷违约率不停上升【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确：长久以来，美国金融机构盲目地向次级信用购房者发放抵押贷款（Ⅰ、Ⅲ项正确），伴随利率上涨和房价下降（Ⅱ项正确），次贷违约率不停上升（Ⅳ项正确），最终造成夏季次贷危机暴发。
9、（）是指流通盘大约1亿以下创业板块。【选择题】
A.主扳
B.创业板
C.中小板
D.第四板
正确答案:C
答案解析:选项C正确：中小板块即中小企业板，是指流通盘大约1亿以下创业板块，中小板市场是创业板一个过渡，在中国，中小板市场代码是以“002”开头。
10、依照《全国银行间债券市场金融债券发行管理方法》，商业银行发行金融债券应具备条件有（）。【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确：依照《全国银行间债券市场金融债券发行管理方法》，商业银行发
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