银行从业资格考试(中级)《个人理财》知识点题库详解.pdfVIP

银行从业资格考试《个人理财》(中级)知识点题库详解

一、单选题(共60题)

1、1

【题目】以下哪项不属于个人理财规划中的投资目标?

A.购房

B.退休生活

C.教育基金

D.旅游基金

答案：D

解析：个人理财规划通常包括购房、退休生活、教育基金等长期目标，而旅游基金

更多地被视为短期消费目标。

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、

【题目】在进行风险评估时，投资者需要了解其投资组合的风险水平。以下哪个指

标最能反映投资组合的整体风险?

A.收益率

B.标准差

C.预期收益率

D.期望值

答案：B

解析：标准差是用来衡量投资组合中各投资项目的收益波动性，从而反映整体风险

大小的一个重要指标。其他选项分别代表了收益、预期收益或期望值的概念，而非直接

衡量风险。

3、以下哪项不是银行从业资格考试《个人理财》(中级)中的核心内容?

A.个人理财规划与投资策略

B.风险管理与保险知识

C.财务分析与评估

D.公司理财

D

答案：、公司理财

解析：银行从业资格考试《个人理财》(中级)主要涵盖个人理财规划与投资策略、

风险管理与保险知识、财务分析与评估等核心内容，不包括公司理财。

4、在进行投资组合时，哪种策略最能分散风险?

A.投资于单一股票

B.投资于不同类型的资产类别

C.投资于同一家公司的不同部门

D.仅投资于高收益项目

答案：B、投资于不同类型的资产类别

解析：通过投资于不同类型的资产类别(如股票、债券、房地产等),可以有效分

散风险，因为不同资产类别的表现往往不会完全同步。这样即使某些特定资产表现不佳，

其他资产的表现也可能弥补损失。

5、在投资组合保险策略中，当市场下跌时，投资者会选择以下哪种行动?

A.减少风险资产配置比例

B.增加风险资产配置比例

C.保持当前的资产配置不变

D.卖出所有资产

答案：A、解析：在投资组合保险策略中，当市场下跌时，投资者会减少风险资产

配置比例，以保护已有的投资组合价值。

6、假设某投资者有100万元资金，计划进行投资，预期年化收益率为8%,投资期

限为3年，若采用复利计算，那么到期后该投资者的本金与利息总和预计是多少?

A.124.0万

B.124.92万

C.125.97万

D.126.24万

答案：C、解析：根据复利公式(AP(I+r)),其中(P100万),(r8%),(n3)

年，代入计算得到(A100×(1+0.08)³100×1.259712125.9712)万元，四舍五

入后为125.97万元。

7、根据《商业银行理财业务监督管理办法》,下列关于理财产品销售管理的说法，

哪一项是正确的?

A.商业银行可以将理财产品与存款进行强制性搭配销售。

B.商业银行在进行理财产品销售时，应充分揭示风险，并向客户销售与其风险承

受能力相匹配的产品。

C.客户在购买理财产品后，若对产品有任何疑问，只能通过电话咨询销售人员。

D.商业银行可以通过抽奖、回扣或赠送实物等方式销售理财产品。

答案：B、答案解析：根据《商业银行理财业务监督管理办法》,商业银行应当确保

投资者能够全面了解理财产品的情况，包括但不限于投资范围、期限、收益分配、风险

等信息，并且应当以适当的方式向投资者充分披露这些信息。此外，该办法强调了理财

产品销售过程中的风险揭示义务，要求商业银行在销售过程中充分揭示风险，避免误导

投资者。

8、关于商业银行理财产品的信息披露，以下哪项描述是正确的?

A.商业银行只需定期向客户披露理财产品的业绩表现。

B.商业银行应在产品成立后及时披露相关信息，但无需对过往业绩进行详细说明。

C.商业银行应定期向投资者披露理财产品的运作情况，包括但不限于投资策略、

资产配置、风险控制措施等。

D.商业银行可以在产品到期前不对投资者进行任何信息披露。

C

答案：、答案解析：根据相关监管要求，商业银行在理财产品设立时，应及时向

投资者披露产品信息，包括但不限于