黑龙江省嘉荫县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试通关秘籍题库附答案（B卷）.docxVIP

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黑龙江省嘉荫县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试通关秘籍题库附答案（B卷）

第I部分单选题（100题）

1.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:对人身、财产保障等的保险计划

B:税收安排和遗产分配

C:教育和投资规划

D:家庭收支和债务管理

答案：D

2.以下属于次级信息的收集方法的是（）

A:政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息

B:从业人员与客户的交谈

C:客户的资产状况

D:交谈和数据调查表相结合

答案：A

3.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:收益率曲线总是斜率大于0

B:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

C:它反映了债券偿还期限与收益的关系

D:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

答案：A

4.客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。

A:定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好

B:定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息

C:定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划

D:定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好

答案：A

5.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:潜在客户

B:目标客户

C:国内客户

D:非客户

答案：C

6.下列各项中，不属于心理账户效应的是（）

A:交易效用效应

B:蝴蝶效应

C:沉没成本效应

D:非替代性效应

答案：B

7.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）

A:存款

B:按揭购房

C:休假

D:购新车

答案：B

8.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿企业运营风险

B:补偿流动风险

C:补偿信用风险

D:补偿利率波动风险

答案：C

9.美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）

A:绝对衰退

B:相对衰退

C:偶然衰退

D:自然衰退

答案：C

10.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:过度自信

B:心理账户

C:预期效用理论

D:前景理论

答案：B

11.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:三

B:四

C:—

D:二

答案：D

12.交割结算价在进行期转现时，买卖双方的期货平仓价（）。

A:必须为审批前一交易日的收盘价

B:必须为审批前一交易日的结算价

C:须在审批日期货价格限制范围内

D:不受审批日涨跌停板限制

答案：C

13.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:善良管理人注意原则

B:忠实诚信

C:勤勉尽责

D:获利保证

答案：D

14.下列关于债务管理的说法中，错误的是()。

A:偿债本息支出作为家庭支出中最重要的刚性支出之一，是家庭必须优先满足的

B:平均负债利率体现了债务的平均利率，超过合理区间就需要关注偿债能力以及考虑债务重组的可能性

C:负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负债大于总资产的情况

D:对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况，利用财务扛杆进行投资

答案：D

15.（）是以某一时点的股价作为参考基准，从而判断买进或卖出股票。

A:上涨和下跌线

B:简单过滤规则

C:移动平均法

D:相对强弱理论

答案：B

16.完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（）。

A:1000

B:350

C:750

D:1500

答案：D

17.关于上升三角形，以下说法中，有误的是（）。

A:上升三角形在突破顶部的阻力线时，无须成交量的配合确认

B:如果股价原有的趋势是向上，遇到上升三角形后，几乎可以肯定今后是向上突破

C:如果原有的趋势是下降，则出现上升三角形后，前后股价的趋势判断起来有些难度

D:如果在下降趋势处于末期时，出现上升三角形还是以看涨为主

答案：A

18.客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

A:消费支出较低

B:投资收入较低

C:投资收入较高

D:消费支出较高

答案：D

19.与老年父母同住或者夫妻两人同住的情形，出现在（）。

A:成熟期

B:成长期

C:衰老期

D:稳定期

答案：A

20.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年储蓄目标—年度支出

B:年度收入—年储蓄目标

C:年度收入—年度支出