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应收账款清欠工作方案

一、背景和目的

公司的应收账款是指在销售商品或提供服务的过程中所产生的客户欠款。随着公司业务规模的不断扩大，应收账款逐渐增多，其中一部分会变成坏账，对公司的经济效益造成严重的影响。因此，公司需要采取有效措施，对应收账款进行清欠，提高回收率，保障公司经济效益的稳定。

本方案旨在帮助公司制定一套应收账款清欠工作方案，实现应收账款的回收。

二、分析和评估

（一）分析未清欠账款的原因：

1.客户信用等级差，无法按时还款；

2.与客户签订的合同条款不清晰且未经审核；

3.应收账款管理不严格，未能及时发现和催收欠款；

4.公司内部流程不畅，导致对客户的欠款没有及时处理和反馈。

（二）采取的措施：

1.管理应收账款，加强应收账款的管理和监控。在发现有欠款的客户，及时跟进还款。另外，将每份账单及时发给客户，提醒客户还款。

2.核定客户信用等级，避免出现无法按时还款的情况。同时，制定清晰的合同条款，避免出现客户对合同条款的异议。

3.对于有欠款的客户，我们会通过电话、短信、邮件等方式进行催收。在催收过程中，考虑到客户的个人隐私，我们将在客户同意的前提下，联系客户公司的财务部门或银行进行催收。

4.优化公司内部流程，建立良好的内部协作机制。对于客户的同步管理，流程应该关注不同职能的流程，如财务部门、销售部门，同时建立联合沟通小组，及时协调客户的其他问题。

（三）要达成的目标：

1.设定合理的目标清欠率（将到期账款清欠率设置为50%、将逾期账款清欠率设置为30%），并借助于IT系统，对账款进行追踪和监控。

2.在逾期情况发生时，采取快速、高效的催收方式，降低公司坏账率；同时，加强与金融机构合作，确保应收账款能够得到及时的融资支持。

3.将公司应收账款的回收率提高至80%，保障公司的经济效益。

三、执行方案

1.梳理和整合应收账款信息：使用公司的ERP系统，对应收账款进行统计分析，制定应收账款回收计划。

2.制定目标清欠率：设定公司的目标清欠率，明确每份账单的清欠要求。

3.加强内部管控:建立客户管理制度，及时跟踪客户还款情况，保证持续回收率。

4.客户信用等级评估：根据客户的历史还款记录，评估客户信用等级。

5.加强对客户合同条款的审核：仔细审核合同条款，保证澄清客户的还款义务和标准。

6.增强催收能力：采用电话、短信、邮件和信函等方式催收，通过高效、快速的催收方式，降低公司的坏账率。

7.与金融机构合作：加强与金融机构合作，获取更多的融资支持，确保应收账款能够得到及时的融资支持。

四、执行成果

1.提高公司应收账款回收率，确保公司经济效益的稳定。

2.降低公司的坏账率，保障公司的经济效益。

3.建立良好的客户关系，在客户信任度和忠诚度方面得到提高。