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黑龙江省尖山区完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题题库及参考答案（基础题）

第I部分单选题（100题）

1.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。

A:现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

B:现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

C:现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

D:现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

答案：A

2.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:计划开始不宜太迟

B:规划期应当在五年左右

C:投资应当非常保守

D:对收入和费用应乐观估计

答案：A

3.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭成熟期

B:家庭成长期

C:家庭形成期

D:家庭衰老期

答案：A

4.某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。

A:风险中立型

B:风险偏好型

C:风险畏惧型

D:风险厌恶型

答案：A

5.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:双向敞口类型

C:上游闭口、下游敞口型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：D

6.在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。

A:4

B:5

C:6.25

D:0.8

答案：A

7.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

B:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

C:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

D:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

答案：A

8.完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（）。

A:1000

B:350

C:750

D:1500

答案：D

9.计量市场风险时，计算VaR值的方法通常需要采用压力测试进行补充，因为()。

A:VaR值反映一定置信区间内的最大损失，但没有说明极端损失

B:压力测试提供了一般市场情形下精确的损失水平

C:压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失

D:VaR方法只在99％的置信区间内有效

答案：A

10.有效市场假说认为，投资者应采取（）进行投资。

A:战术性投资策略

B:被动型投资策略

C:主动型投资策略

D:战略性投资策略

答案：B

11.证券产品选择的步骤是（）。

A:了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略

B:确定投资策略—了解证券产品的特性—分析证券产品

C:了解客户信息—确定投资策略—分析证券产品

D:确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略

答案：B

12.下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（）。

A:已获利息倍数

B:产权比率

C:资产负债率

D:速动比率

答案：D

13.已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。

A:0.0375

B:0.07654

C:-0.0361

D:0.1153

答案：D

14.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

A:遵循内部人的交易活动

B:小公司效应

C:低市盈率效应

D:日历效应

答案：B

15.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:3

B:5

C:7

D:10

答案：B

16.对客户初级信息收集的方法一般是（）。

A:税务机关公布

B:平时收集

C:从相关部门获取

D:交谈和数据调查表相结合

答案：D

17.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:双向敞□类型

C:上游闭口、下游闭口型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：A

18.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（）

A:证券研究报告

B:理论模型

C:基于证券研究报告的投资分析意见

D: