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辽宁省老边区完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题完整版（精练）

第I部分单选题（100题）

1.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:永久目标

B:短期目标

C:长期目标

D:中期目标

答案：C

2.下列关于GDP与证券市场被动关系表述错误的是（）。

A:持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势

B:GDP增长，证券市场将同步上升

C:高通货膨胀下的GDP增长将导致证券市场行情下跌

D:GDP负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升

答案：B

3.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合比乙的好

B:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

C:甲的无差异曲线的弯曲比乙的大

D:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

答案：B

4.中央银行采取紧缩的货币政策时，其主要政策手段是()。

A:减少货币供应量，降低利率，加强信贷控制

B:减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制

C:增加货币供应量，提高利率，加强信贷控制

D:增加货币供应量，降低利率，加强信贷控制

答案：B

5.资本市场线是（）。

A:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

B:以E（r）为横坐标、β为纵坐标

C:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线

D:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

答案：A

6.双重传导机制包括（）个环节

A:3

B:4

C:2

D:5

答案：A

7.对股票投资而言，内部收益率是指（）。

A:投资终值为零的贴现率

B:使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率

C:投资本金自然増长带来的收益率

D:投资终值増长一倍的贴现率

答案：B

8.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:公司账户

B:证券投资顾问人员个人名义

C:投资顾问妻子

D:投资顾问父母

答案：A

9.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

B:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

C:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

D:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

答案：D

10.对股票投资而言，内部收益率是指（）。

A:投资终值増长一倍的贴现率

B:投资终值为零的贴现率

C:使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率

D:投资本金自然増长带来的收益率

答案：C

11.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:出具警示函

B:承担赔偿责任

C:责令改正

D:监管谈话

答案：B

12.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:四

B:三

C:—

D:二

答案：D

13.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:非齐次平稳时间序列

B:非平稳时间序列

C:平稳时间序列

D:齐次非平稳时间序列

答案：A

14.以下属于次级信息的收集方法的是（）

A:从业人员与客户的交谈

B:交谈和数据调查表相结合

C:政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息

D:客户的资产状况

答案：C

15.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:股份分析

B:地域经济

C:产业分析

D:公司分析

答案：D

16.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）

A:60

B:56.8

C:75.5

D:70

答案：C

17.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险规避

B:风险释放

C:风险转移

D:风险对冲

答案：D

18.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:心理账户

B:损失厌恶效应

C:过度自信

D:羊群效应

答案：D

19.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不