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河北省长安区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库必考题

第I部分单选题（100题）

1.以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。

A:收入型证券组合

B:增长型证券组合

C:货币市场型证券组合

D:平衡型证券组合

答案：B

2.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:双向敞口类型

C:上游敞口、下游闭口型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：B

3.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。

A:成熟期

B:衰老期

C:成长期

D:形成期

答案：B

4.某客户准备对原油进行对冲交易，现货价格为40美元／桶，1个月后的期货价格为45美元／桶，则零时刻的基差是（）美元。

A:-8

B:-3

C:3

D:-5

答案：D

5.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:时间

B:本金

C:收益率或通货膨胀率

D:单利与复利

答案：B

6.面对损失,人们表现为（）。

A:风险厌恶

B:避险

C:风险寻求

D:冒险

答案：C

7.下列对证券投资顾问人员注册登记管理的说法，错误的是（）。

A:证券投资顾问不得同时注册为证券分析师

B:向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格

C:证券投资顾问可以同时注册为证券分析师，但应当分开管理，以防止可能的利益冲突

D:向客户提供证券投资顾问服务的人员应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

答案：C

8.某企业某会计年度的资产负债率为60％，则该企业的产权比率为()。

A:1.5

B:0.666

C:0.4

D:0.6

答案：A

9.在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

A:盈余4500万元

B:缺口4000万元

C:盈余3500万元

D:缺口3000万元

答案：C

10.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:己获利息倍数

B:流动比率

C:速动比率

D:应收账款周转率

答案：A

11.以下（）制度有助于控制衍生产品所具有的杠杆性所带来的风险.。

A:保证金制度

B:涨跌幅制度

C:当日无负债结算

D:强行平仓制度

答案：C

12.某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（）年。

A:2.56

B:1.35

C:1.91

D:1.73

答案：C

13.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:不能调整收入

B:依据预算的分类个别分析

C:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

D:总额差异的重要性低于细目差异

答案：B

14.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:三

B:二

C:一

D:四

答案：B

15.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:教育和投资规划

B:对人身、财产保障等的保险计划

C:家庭收支和债务管理

D:税收安排和遗产分配

答案：C

16.下列关于年金的说法中，错误的是（）。

A:年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流

B:年金终值和现值的计算通常采用复利的形式

C:年金可以分为期初年金和期末年金

D:年金的利息不具有时间价值

答案：D

17.相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。

A:向右

B:向左

C:向下

D:向上

答案：D

18.下列不属于证券产品选择目标的是（）。

A:本金保证

B:资本增值

C:提高风险

D:取得收益

答案：C

19.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:中国证监会

B:证券公司

C:商业银行

D:证券交易所

答案：C

20.资本市场线是（）

A:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线F

B:在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线

C:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标

D:衡量由β系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

答案：A

21.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:宏观经济环境

B:市场因