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河北省双滦区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试完整版带答案（新）

第I部分单选题（100题）

1.下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。

A:从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告

B:协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训

C:取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书

D:机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

答案：D

2.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:国家开发银行

B:中国农业发展银行

C:中国进出口银行

D:中国人民银行

答案：D

3.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A:终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

B:时间（t），是货币价值的参照系数

C:现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值

D:利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

答案：D

4.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:中国人民银行

B:中国农业发展银行

C:中国进出口银行

D:国家开发银行

答案：A

5.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:收益率或通货膨胀率

B:时间

C:单利与复利

D:本金

答案：D

6.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:情景综合分析法

B:历史模拟法

C:直接比较法

D:历史数据法

答案：B

7.下列各项中，（）是对公司当前经营能力的较精确估计。

A:技术水平

B:质量水平

C:企业文化特征

D:产品市场占有率

答案：D

8.张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。

A:21000

B:15000

C:40000

D:7000

答案：A

9.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每年，每年

B:每年，每半年

C:每半年，每年

D:每半年，每半年

答案：B

10.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:一倍以上十倍以下

B:二倍以上十倍以下

C:二倍以上五倍以下

D:一倍以上五倍以下

答案：A

11.下列各项中，正确的是()。

A:意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)／基本费用

B:失业保障月数一不可变现资产／月固定支出

C:意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)／基本费用

D:失业保障月数=存款、可变现资产或净资产／月固定支出

答案：D

12.更关心公司股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是（）。

A:系统分析者

B:基本面分析者

C:技术分析者

D:信用分析者

答案：C

13.已知终值求现值的过程叫（）

A:回归

B:转换

C:贴现

D:映射

答案：C

14.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:50

B:32.76

C:40

D:36.36

答案：B

15.下列关于债务管理的说法中，错误的是()。

A:对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况，利用财务扛杆进行投资

B:偿债本息支出作为家庭支出中最重要的刚性支出之一，是家庭必须优先满足的

C:平均负债利率体现了债务的平均利率，超过合理区间就需要关注偿债能力以及考虑债务重组的可能性

D:负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负债大于总资产的情况

答案：A

16.以下不属于收入型证券组合的目标是（）。

A:价格稳定

B:风险最小

C:收入稳定

D:期限较短

答案：D

17.公司分析的主要内容不包括（）。

A:前景分析

B:财务分析

C:基本分析

D:重大事项分析

答案：A

18.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

B:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

C:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

D:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

答案：D

19.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求