河北省下花园区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库大全加答案.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

河北省下花园区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库大全加答案

第I部分单选题（100题）

1.李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%,则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（）万元。

A:32.432.45

B:3032.45

C:32.434.8

D:3234

答案：A

2.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:损失厌恶效应

B:羊群效应

C:心理账户

D:过度自信

答案：B

3.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A:周期型行业

B:防守型行业

C:进攻型行业

D:増长型行业

答案：D

4.资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。

A:证券的流通性

B:是否分红派息

C:证券的风险与收益

D:是否配股

答案：C

5.下列关于周期型行业的说法，正确的是（）。

A:周期型行业的运行状态与经济活动总水平的周期及其振幅并不紧密相关，这些行业收入增长的速率并不会总是随着经济周期的变动而出现同步变动，因为他们主要依靠技术的进步，新产品推出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长形态

B:周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业会跟随其扩张，当经济衰退时，这些行业也相应衰落，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性

C:周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业相应衰落，当经济衰退时，这些行业相应扩张，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性

D:周期型行业的经营状况与经济周期的上升和下降阶段都很稳定，这种运动形态的存在是因为该类型行业的产品需求相对稳定，需求弹性小，经济周期处于衰退阶段对这种行业的影响也比较小

答案：B

6.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A:口头

B:口头或书面

C:口头和书面

D:书面

答案：D

7.《证券投资业务风险揭示书》应以（）形式。

A:口头

B:书面和口头

C:书面或口头

D:书面

答案：D

8.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A:信用状况

B:偿债能力

C:公司评级

D:交易本身

答案：D

9.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:商业银行

B:中国证监会

C:证券交易所

D:证券公司

答案：A

10.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险规避

B:风险转移

C:风险对冲

D:风险释放

答案：C

11.在持有期为10天、置信水平为99％的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合()。

A:在10天中的损失有99％的可能性会超过10万元

B:在10天中的收益有99％的可能性不会超过10万元

C:在10天中的损失有99％的可能性不会超过10万元

D:在10天中的收益有99％的可能性会超过10万元

答案：C

12.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:羊群效应

B:过度自信

C:心理账户

D:损失厌恶效应

答案：A

13.在分析证券投资面临的汇率风险时，汇率波动取决于（）。

A:证券市场的供求关系

B:外汇市场的供求关系

C:国际经济形势

D:国内货币市场的供求关系

答案：B

14.完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（）。

A:1500

B:350

C:1000

D:750

答案：A

15.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:价格走向与预期相反

B:全部利率反向变化

C:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

D:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

答案：D

16.张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）

A:100006

B:100000

C:无法计算

D:500000

答案：B

17.（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，