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河南省博爱县2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试王牌题库【考点梳理】

第I部分单选题（100题）

1.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:国内客户

B:潜在客户

C:非客户

D:目标客户

答案：A

2.期限套利的理论依据是（）

A:持有成本理论

B:买入价差理论

C:卖出价差理论

D:杠杆原理

答案：A

3.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

B:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

C:购买票面利率为3％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险

D:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

答案：D

4.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:公司盈利

B:产品数量

C:市场风险

D:公司管理水平

答案：C

5.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:过度自信

B:时间偏好

C:心理账户

D:损失厌恶

答案：B

6.下列关于资产负债表的说法中，错误的是()。

A:净资产就是资产减去负债的差额

B:住房贷款属于个人／家庭的负债项目

C:投资性房地产属于个人的金融资产

D:资产可以包括金融资产和实物资产

答案：C

7.现金管理的内容的是（）。

A:现金和所以资产

B:现金和固定资产

C:所有资产

D:现金和流动资产

答案：D

8.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

B:交易成本和管理费用最大化

C:放弃从市场环境变化中获利的可能

D:收益的不稳定

答案：C

9.在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。

A:中国证监会派出机构

B:中国证券业协会

C:证券交易所

D:中国证监会

答案：B

10.王某1月份之前投资所得及利息收入如下：存款利息150元，国债利息650元，持股一个月以内股息200元，股票价差收入5000元，王某1月份应纳个人所得税（）。

A:200

B:70

C:40

D:30

答案：C

11.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:资产可以包括金融资产和实物资产

B:投资性房地产属于个人的金融资产

C:净资产就是资产减去负债的差额

D:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

答案：B

12.假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（）

A:无法比较何时领取更有利

B:目前领取并进行投资和3年后领取没有区别

C:目前领取并进行投资更有利

D:3年后领取更有利

答案：C

13.相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。

A:向下

B:向上

C:向左

D:向右

答案：B

14.在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（）。

A:蓝色预警法

B:红色预警法

C:黑色预警法

D:橙色预警法

答案：A

15.外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。

A:国际利率

B:汇率

C:经济増长率

D:国际收支

答案：B

16.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（）

A:基于证券研究报告的投资分析意见

B:证券研究报告

C:理论模型

D:证券投资顾问的主观判断

答案：D

17.加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

A:积极；高

B:积极；低

C:消极；高

D:消极；低

答案：B

18.建立詹森指数、特雷诺指数、夏普指数的理论基础是（）。

A:最小方差模型

B:现金流贴现模型

C:资本资产定价模型

D:套利定价模型

答案：C

19.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:平稳时间序列

B:非平稳时间序列

C:非齐次平稳时间序列

D:齐次非平稳时间序列

答案：C

20.以下（）制度有助于控制衍生产品所具有的杠杆性所带来的风险.。

A:强行平仓制度

B:涨跌幅制度

C:当日无负债结算

D:保证金制度

答案：C

21.人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。

A:不变

B:越高

C:越低

D:不确定

答案：C

22.某企业某会计年度的资产负债率为60％，则该企业的产权比率为()。

A:0.666