湖北省崇阳县历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试内部题库带答案（精练）.docxVIP

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湖北省崇阳县历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试内部题库带答案（精练）

第I部分单选题（100题）

1.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:收益率曲线总是斜率大于0

B:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

C:它反映了债券偿还期限与收益的关系

D:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

答案：A

2.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:5％～30％

B:10％～35％

C:5％～35％

D:10％～40％

答案：C

3.在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。

A:保证金融产品的安全性

B:降低违约概率

C:交易主体只需承担净额支付的风险

D:违约损失率的下降

答案：C

4.李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%,则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（）万元。

A:3234

B:3032.45

C:32.434.8

D:32.432.45

答案：D

5.（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理

A:国务院

B:期货业协会

C:中国证劵业协会

D:中国证监会

答案：C

6.交割结算价在进行期转现时，买卖双方的期货平仓价（）。

A:不受审批日涨跌停板限制

B:须在审批日期货价格限制范围内

C:必须为审批前一交易日的结算价

D:必须为审批前一交易日的收盘价

答案：B

7.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

B:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

C:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

D:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

答案：B

8.按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为（）

A:优化证券组合

B:投资证券组合

C:有效证券组合

D:无效证券组合

答案：C

9.()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。

A:隔离墙

B:回避

C:时滞

D:静默期

答案：D

10.已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。

A:0.0375

B:0.1153

C:-0.0361

D:0.07654

答案：B

11.（）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力.

A:本金保障

B:资本增值

C:财富积累

D:经常性收益

答案：A

12.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:不可能

B:不一定

C:一定

D:可能

答案：D

13.假设金融机构根据过去100天的历史数期计算持有交易头寸的VAR值1000万元人民币，置信区间为99％，持有期为1天，则该机构在未来100个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过1000万元。

A:2

B:3

C:1

D:10

答案：C

14.在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（）。

A:黑色预警法

B:橙色预警法

C:蓝色预警法

D:红色预警法

答案：C

15.（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起伏的规律。

A:K线类

B:切线类

C:形态类

D:波浪类

答案：D

16.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:规划期应当在五年左右

B:投资应当非常保守

C:对收入和费用应乐观估计

D:计划开始不宜太迟

答案：D

17.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:隔离效应

B:确定性效应

C:反射效应

D:框定效应

答案：A

18.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞口类型

B:上游闭口、下游敞口型

C:上游敞口、下游闭口型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：A

19.6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/