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江苏省海陵区整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库及参考答案（新）

第I部分单选题（100题）

1.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）。

A:单利和复利

B:自身价值

C:时间

D:通货膨胀率

答案：B

2.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:短期目标

B:永久目标

C:长期目标

D:中期目标

答案：C

3.一般而言，下列债券的信用风险依次从高到低排列的正确顺序为()。

A:政府债券、金融债券、公司债券

B:金融债券、公司债券、政府债券

C:公司债券、金融债券、政府债券

D:政府债券、公司债券、金融债券

答案：C

4.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-1

B:0

C:-1.5

D:1.5

答案：D

5.基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A:宏观经济分析—行业分析—公司分析

B:区域分析—产业分析—宏观分析

C:公司估值分析—公司财务分析

D:行业分析—宏观分析—公司分析

答案：A

6.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:衰老期

B:成长期

C:形成期

D:成熟期

答案：A

7.对内部模型计量的风险价值设定的限额是（）限额。

A:交易

B:风险

C:头寸

D:止损

答案：B

8.计量市场风险时，计算VaR值的方法通常需要采用压力测试进行补充，因为()。

A:VaR值反映一定置信区间内的最大损失，但没有说明极端损失

B:压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失

C:压力测试提供了一般市场情形下精确的损失水平

D:VaR方法只在99％的置信区间内有效

答案：A

9.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:忠实诚信

B:善良管理人注意原则

C:获利保证

D:勤勉尽责

答案：C

10.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。

A:除客户以外的第三方建议

B:投资收益的保证情况

C:证券研究报告的发布人、发布日期

D:证券研究报告的发布机构

答案：C

11.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:合规

B:自律

C:监督

D:法制

答案：A

12.假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（）万元。

A:110

B:161

C:180

D:150

答案：D

13.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:衰老期

B:形成期

C:成长期

D:成熟期

答案：A

14.根据投资目标不同，证券组合可以划分为（）。

A:收入型、增长型、指数化型等

B:保值型、增值型、平衡型等

C:国际型、国内型、混合型等

D:激进型、稳健性、均衡型等

答案：A

15.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:历史数据法

B:情景综合分析法

C:直接比较法

D:历史模拟法

答案：D

16.王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。

A:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

B:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

C:评估开源渠道，提供建议

D:慎选投资标的，分散风险

答案：A

17.理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。

A:①②③

B:①③

C:①②④

D:①②③④

答案：D

18.建立詹森指数、特雷诺指数、夏普指数的理论基础是（）。

A:最小方差模型

B:资本资产定价模型

C:现金流贴现模型

D:套利定价模型

答案：B

19.假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元。年要求回报率为10%，那么他在3年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。

A:44386

B:43333

C:33339

D:58489

答案：D

20.利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:金融远期合约

B:金融互换

C:结构化金融衍生工具

D:金融期货

答案：C

21.下面（）不是高资产净值