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专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

湖北省内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题王牌题库含答案（基础题）

第I部分单选题（100题）

1.下列关于股息贴现模型的说法，正确的是（）。

A:包含了税后的资本利得

B:隐含地包括了资本利得

C:未考虑资本利得

D:使得资本利得限制在最小值

答案：B

2.证券产品选择的步骤是（）。

A:确定投资策略—了解证券产品的特性—分析证券产品

B:了解客户信息—确定投资策略—分析证券产品

C:了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略

D:确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略

答案：A

3.在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。

A:货币乘数

B:基础货币

C:货币供应量

D:利率

答案：D

4.正态分布等统计分布不具有下列哪项特征（）。

A:均匀变动性

B:对称性

C:离散性

D:集中性

答案：C

5.《证券投资业务风险揭示书》应以（）形式。

A:书面

B:书面和口头

C:书面或口头

D:口头

答案：A

6.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:三

B:四

C:—

D:二

答案：D

7.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭成熟期

B:家庭成长期

C:家庭衰老期

D:家庭形成期

答案：A

8.（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。

A:证券交易所

B:中国证券业协会

C:证券公司或证券投资咨询机构

D:中国证监会

答案：C

9.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合比乙的好

B:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

C:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

D:甲的无差异曲线的弯曲比乙的大

答案：B

10.随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。

A:增加；快

B:降低；慢

C:增加；慢

D:降低；快

答案：C

11.2013年2月27日，国债期货TF1403合约价格为92.640元，其可交割国债140003,净价为101.2812元，转换因子1.0877,140003对应的基差为（）。

A:7.8992

B:0.0058

C:0.5167

D:8.6412

答案：C

12.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:50

B:36.36

C:32.76

D:40

答案：C

13.资本市场线是（）。

A:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。

B:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标。

C:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。

D:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。

答案：C

14.（）是对剩余流动性的弹性。

A:运营扛杆

B:财务扛杆

C:估值扛杆

D:利润扛杆

答案：C

15.期限套利的理论依据是（）

A:杠杆原理

B:卖出价差理论

C:持有成本理论

D:买入价差理论

答案：C

16.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。

A:证券研究报告的发布人、发布日期

B:证券研究报告的发布机构

C:除客户以外的第三方建议

D:投资收益的保证情况

答案：A

17.一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计3个月后收到1000万美元的货款，假如当前汇率为1美元=93日元，商业银行的研究部门预计3个月后日元可能会升值到1美元=90日元，因此建议该日本出口商（），以对冲汇。

A:在93价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

B:在90价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

C:在90价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸

D:在93价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸

答案：D

18.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

B:购买票面利率为3％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险

C:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

D:资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

答案：A

19.情景分析有助于金融机构深刻