河南省完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库及答案参考.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

河南省完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库及答案参考

第I部分单选题（100题）

1.加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

A:积极；低

B:积极；高

C:消极；低

D:消极；高

答案：A

2.对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是（）。

A:上海、深圳证券交易所

B:中国证监会及其派出机构

C:中国证券业协会

D:各地证券业协会

答案：B

3.在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。

A:货币供应量

B:货币乘数

C:利率

D:基础货币

答案：C

4.以下不属于收入型证券组合的目标是（）。

A:价格稳定

B:期限较短

C:收入稳定

D:风险最小

答案：B

5.对内部模型计量的风险价值设定的限额是（）限额。

A:头寸

B:止损

C:风险

D:交易

答案：C

6.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。

A:证券研究报告的发布机构

B:证券研究报告的发布人、发布日期

C:除客户以外的第三方建议

D:投资收益的保证情况

答案：B

7.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:全部利率反向变化

B:价格走向与预期相反

C:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

D:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

答案：C

8.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A:三

B:四

C:二

D:一

答案：B

9.利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:金融期货

B:金融互换

C:金融远期合约

D:结构化金融衍生工具

答案：D

10.某一时刻黄金的现货价格是每盎司1200美元，1年期的市场无风险利率是6％，黄金的持有收益率是2％，现有人愿意提供黄金储藏和保险的义务，那么在持有成本法（单利）下，1年期黄金的远期理论价格应该为（）美元

A:1248

B:1152

C:1272

D:1224

答案：A

11.在弱式有效市场中，（）。

A:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

B:不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

C:存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益

D:存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益

答案：C

12.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:中囯证监会及其派出机构

B:公安机关

C:司法机关

D:法院

答案：C

13.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:监督

B:法制

C:自律

D:合规

答案：D

14.“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。

A:过度自信

B:框定偏差

C:证实偏差

D:心理账户

答案：C

15.下列关于债务管理的说法中，错误的是()。

A:对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况，利用财务扛杆进行投资

B:平均负债利率体现了债务的平均利率，超过合理区间就需要关注偿债能力以及考虑债务重组的可能性

C:负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负债大于总资产的情况

D:偿债本息支出作为家庭支出中最重要的刚性支出之一，是家庭必须优先满足的

答案：A

16.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:不能调整收入

B:依据预算的分类个别分析

C:总额差异的重要性低于细目差异

D:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

答案：B

17.属于客户证券投资对象的是（）。

A:纸黄金

B:互联网借贷

C:商业地产

D:开放式基金

答案：D

18.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。

A:沉没成本效应

B:赌场资金效应

C:成本与损失的不等价

D:晕轮效应

答案：D

19.用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动△R时，资产的变化可表示为（）。

A:-DA×VA／R×（1+R）

B:-DA×VA×△R／（1+R）

C:DA×VA／△R×（1+R）

D:DA×VA×△R／（1+R）

答案：B

20.风险对冲是指利用特定