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互联网金融平台合规指南

TOC\o1-2\h\u22746第一章：互联网金融合规概述 3

296021.1互联网金融的定义与发展 3

237331.1.1互联网金融的定义 3

48411.1.2互联网金融的发展 3

7591.2互联网金融合规的重要性 4

15371.2.1保障金融安全 4

86281.2.2保护消费者权益 4

176241.2.3促进金融创新与规范发展 4

27281.3互联网金融合规的国内外现状 4

137451.3.1国内现状 4

247291.3.2国外现状 4

14215第二章：监管政策与法规遵循 4

227152.1我国互联网金融监管政策概述 4

154482.1.1监管背景 5

205462.1.2监管政策 5

232822.2互联网金融相关法律法规 5

80752.2.1法律法规体系 5

153502.2.2主要法律法规内容 6

80652.3互联网金融合规风险类别 6

92632.3.1业务合规风险 6

151402.3.2技术合规风险 6

118932.3.3法律合规风险 6

303082.3.4监管合规风险 6

6564第三章：公司治理与内部控制 7

237203.1公司治理结构优化 7

295693.1.1治理结构概述 7

73543.1.2股东会治理 7

285363.1.3董事会治理 7

12663.1.4监事会治理 7

288253.1.5高级管理层治理 7

270903.2内部控制体系建设 7

185033.2.1内部控制概述 7

47283.2.2组织结构控制 8

305663.2.3内部审计控制 8

249663.2.4风险管理控制 8

281863.2.5合规管理控制 8

262303.3风险管理与合规管理 8

261883.3.1风险管理 8

88243.3.2合规管理 8

60383.3.3风险管理与合规管理的协同 8

25929第四章：信息披露与透明度 9

141444.1信息披露的要求与原则 9

24604.1.1信息披露的基本要求 9

34434.1.2信息披露的原则 9

220404.2信息披露的内容与方式 9

288894.2.1信息披露的内容 9

120234.2.2信息披露的方式 9

174564.3透明度提升与投资者保护 10

260424.3.1提升透明度 10

116894.3.2投资者保护 10

8102第五章：客户身份识别与反洗钱 10

158775.1客户身份识别的基本要求 10

206925.1.1合规性原则 10

117255.1.2数据来源要求 10

310095.1.3技术手段要求 11

187145.2反洗钱法规与措施 11

310425.2.1反洗钱法规体系 11

99235.2.2反洗钱措施 11

188815.3持续监控与合规评估 11

281505.3.1持续监控 11

273215.3.2合规评估 11

17788第六章：资金存管与支付结算 12

231686.1资金存管制度概述 12

87626.2支付结算业务的合规要求 12

47786.3资金存管与支付结算的风险防控 13

5810第七章：网络安全与数据保护 13

179217.1网络安全法律法规 13

50077.1.1法律法规概述 13

121377.1.2法律法规具体要求 14

188127.2数据保护的基本原则与要求 14

2087.2.1数据保护基本原则 14

79017.2.2数据保护具体要求 14

149907.3网络安全风险防控与合规措施 14

327.3.1网络安全风险防控 14

140587.3.2合规措施 15

18366第八章：消费者权益保护 15

211488.1消费者权益保护的基本原则 15

90008.1.1公平交易原则 15

88328.1.2诚实守信原则 15

174588.1.3消费者自主选择原则 15

265928.1.4消费者权益优先原则 15

273208.2互联网金融产品与服务合规 15