河北省双桥区2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题完整版（考点梳.docxVIP

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河北省双桥区2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题完整版（考点梳理）

第I部分单选题（100题）

1.按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。

A:能源类

B:价值类

C:非增长类

D:投机类

答案：A

2.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A:进攻型行业

B:防守型行业

C:増长型行业

D:周期型行业

答案：C

3.按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。

A:价值类

B:能源类

C:非增长类

D:投机类

答案：B

4.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭衰老期

B:家庭形成期

C:家庭成长期

D:家庭成熟期

答案：D

5.关于上升三角形，以下说法中，有误的是（）。

A:上升三角形在突破顶部的阻力线时，无须成交量的配合确认

B:如果在下降趋势处于末期时，出现上升三角形还是以看涨为主

C:如果股价原有的趋势是向上，遇到上升三角形后，几乎可以肯定今后是向上突破

D:如果原有的趋势是下降，则出现上升三角形后，前后股价的趋势判断起来有些难度

答案：A

6.（）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。

A:损失厌恶

B:时间偏好

C:过度自信

D:心理账户

答案：A

7.一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。

A:家庭地位

B:财富

C:年龄

D:收入

答案：A

8.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%

答案：C

9.张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）

A:500000

B:100000

C:无法计算

D:100006

答案：B

10.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游敞口型

B:上游敞口、下游闭口型

C:上游闭口、下游闭口型

D:双向敞□类型

答案：B

11.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

B:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

C:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

D:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

答案：C

12.（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。

A:中国证券业协会

B:中国证监会

C:证券交易所

D:证券公司或证券投资咨询机构

答案：D

13.在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导的，处以（）的罚款。

A:二十万元以上二百万元以下

B:五万元以上三十万元以下

C:三万元以上五万元以下

D:五万元以上五十万元以下

答案：A

14.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

B:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

C:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

D:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

答案：B

15.下列关于道氏理论说法，正确的是（）。

A:道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力

B:道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票

C:道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早

D:道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义

答案：A

16.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A:略低于

B:低于

C:等于

D:高于

答案：D

17.按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。

A:短期目标

B:临时目标

C:长久目标

D:中期目标

答案：D

18.下列关于教育内容表述正确的是（）。

A:教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划

B:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要

C:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划

D:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划

答案：C

19.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年度收