河北省冀州区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题大全附参考答案（预热题）.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

河北省冀州区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题大全附参考答案（预热题）

第I部分单选题（100题）

1.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:中国证监会

B:商业银行

C:证券交易所

D:证券公司

答案：B

2.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。

A:赌场资金效应

B:晕轮效应

C:沉没成本效应

D:成本与损失的不等价

答案：B

3.确定具体的投资品种和对各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（）。

A:确定证券投资政策

B:投资组合的修正

C:构建证券投资组合

D:进行证券投资分析

答案：C

4.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-1.5

B:1.5

C:0

D:-1

答案：B

5.加强指数法的核心思想是将（）相结合。

A:指数化投资管理与积极型股票投资策略

B:积极型股票投资策略与简单型消极投资策略

C:积极型股票投资策略与消极型股票投资策略

D:指数化投资管理与消极型股票投资策略

答案：A

6.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:政策因素

B:制度因素

C:市场因素

D:宏观经济环境

答案：A

7.“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。

A:证实偏差

B:过度自信

C:心理账户

D:框定偏差

答案：A

8.王某1月份之前投资所得及利息收入如下：存款利息150元，国债利息650元，持股一个月以内股息200元，股票价差收入5000元，王某1月份应纳个人所得税（）。

A:30

B:70

C:200

D:40

答案：D

9.道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。

A:3周~3个月

B:不超过3周

C:1年或1年以上

D:3~6个月

答案：C

10.期限套利的理论依据是（）

A:杠杆原理

B:持有成本理论

C:卖出价差理论

D:买入价差理论

答案：B

11.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:确定性效应

B:隔离效应

C:反射效应

D:框定效应

答案：B

12.为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。

A:子女教育规划

B:本人教育规划

C:近期教育规划

D:长远教育规划

答案：A

13.（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

A:羊群效应

B:孤立效应

C:处置效应

D:狂顶效应

答案：A

14.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:过度繁荣

B:虚假繁荣

C:金融假象

D:金融泡沫

答案：D

15.（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

A:统计量

B:常模

C:总体

D:样本

答案：C

16.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率下降时，増加投资组合的持续期

B:水平分析的主要形式是利率预期策略

C:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

D:预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

答案：D

17.在弱式有效市场中，()。

A:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

B:存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益

C:存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益

D:不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

答案：B

18.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项责令改正，并处以（）罚款。

A:五万以上十万以下

B:一万以上十万以下

C:五万以上二十万以下

D:一万以上五万以下

答案：B

19.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险释放

B:风险转移

C:风险对冲

D:风险规避

答案：C

20.以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）

A:利率上升，股票价格上升

B:利率下降，股票价格下降

C:利率下降，不会影响股票价格

D:利率下降，股票价格上升

答案：D

21.某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（）年。

A:1.35

B:2.56

C:1.91