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河南省光山县历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题完整版附答案（实用）

第I部分单选题（100题）

1.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是()。

A:总额差异的重要性低于细目差异

B:依据预算的分类个别分析

C:差异很大的需要各个项目同时进行改善

D:不能调整收入

答案：B

2.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合具有期望收益率

B:该组合因素灵敏度系数小于零

C:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

D:该组合因素灵敏度系数大于零

答案：C

3.按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。

A:价值类

B:能源类

C:投机类

D:非增长类

答案：B

4.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。

A:成本与损失的不等价

B:晕轮效应

C:沉没成本效应

D:赌场资金效应

答案：B

5.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:中国人民银行

B:国家开发银行

C:中国进出口银行

D:中国农业发展银行

答案：A

6.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（）。

A:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施

B:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

C:证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认

D:证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

答案：D

7.在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

A:盈余4500万元

B:缺口3000万元

C:盈余3500万元

D:缺口4000万元

答案：C

8.某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假设利率为12％的单利。该商品每月付款额为（）元。

A:378

B:369

C:381

D:374

答案：A

9.（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

A:中国证券业协会

B:国务院

C:中国证监会

D:期货业协会

答案：A

10.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A:证券市场线

B:资本市场线

C:特征线

D:无差异曲线

答案：B

11.当股票市场处于牛市时（）。

A:应选择高β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

B:应选择低β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

C:应选择高β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

D:应选择低β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

答案：C

12.通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。

A:钟表

B:石油冶炼

C:电子信息

D:太阳能

答案：C

13.下列关于GDP与证券市场被动关系表述错误的是（）。

A:GDP负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升

B:持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势

C:GDP增长，证券市场将同步上升

D:高通货膨胀下的GDP增长将导致证券市场行情下跌

答案：C

14.考察和分析企业的（），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济，社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:非财务因素

B:基本信息

C:经营状况

D:财务状况

答案：A

15.（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。

A:中国证券业协会

B:证券公司或证券投资咨询机构

C:证券交易所

D:中国证监会

答案：B

16.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。

A:休假

B:按揭买房

C:购置新车

D:建立退休基金

答案：D

17.资本市场线揭示了（）

A:系统风险与期望收益间均衡关系

B:系统风险与期望收益间线性关系

C:有效组合的收益和风险之间的均衡关系

D:有效组合的收益和风险之间的线性关系

答案：C

18.考察和分析企业的（）.主要从管理层风险，行业风险