投资规划(理财规划师课件).ppt

第二章投资规划

目录

•2.1理财规划中的投资规划

•2.2分析需求

•2.3投资工具分析

•2.4投资组合的制定和调整

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2.1理财规划中的投资规划

财务安全

现金规划/消费支出规划/

教育规划/风险管理与保险规划/

退休养老规划

资产增值

投资规划

资产保护

税收筹划/财产分配与传承规划

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2.1理财规划中的投资规划

l投资规划是实现多项财务目标的重要手段

“坐吃钱空”与“钱能生钱”

投资是门科学也是门艺术，投资规划对于理财规划师是最大

的挑战，也是最能体现理财规划师价值之处

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2.1分析需求

二．客户信息资料的收集

2.客户信息资料的整理及分析

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2.1.1客户信息资料的收集

测试客户属于测试客户对风

01哪一种投资者02险的承受能力

理财规划师可以通过一系列问题对客理财规划师必须了解客户对风险的承

户属于何种类型的投资者、他个人特受能力。客户的偏好、背景、经历及

点如何影响他的投资决策以及他是如信念等方面存在差异，这些因素都会

何处理安全与风险等问题进行研究。影响他们对待风险的态度。

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客户资料分析

n客户资料整理

1.分析客户投

凡是能够形成表

客户信息资料的整资相关信息

格的信息都可以2.分析客户未

理及分析

以表格的形式整来各项需求

理记录。3.确定客户的

投资目标

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2.2投资工具分析

010203

股票投资价值分析固定收益证券投资衍生品投资价值分

价值分析析

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1

股票投资价值分析

2

二．股票价值的类型

三．股利贴现模型

四．自由现金流贴现模型

五．相对价值评估法

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六．对估值模型的评价

股票价值的类型

股票的