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老当益壮，宁移白首之心；穷且益坚，不坠青云之志。——唐·王勃

2025反洗钱知识竞赛题库（含答案）

2025··············

⼀、单选题

1.中国⼈民银⾏及其分⽀⾏进⾏反洗钱现场检查时，反洗钱⼯作⼈员应出⽰（B）否则，⾦融机构有权拒绝

A．⾏员证B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．⾝份证

2．中国⼈民银⾏及其分⽀⾏进⾏反洗钱现场检查时，反洗钱⼯作⼈员不得少于（D）⼈。否则，⾦融机构有权拒绝

Ａ.５Ｂ.3Ｃ.１Ｄ.２

3.《中华⼈民共和国反洗钱法规定》⾦融机构有未按照规定保存客户⾝份资料和交易记录的，致使洗钱发⽣后果的处（A）罚

款。

A．处50万元以上500万元以下B．处50万元以上200万元以下

4．处20万元以上500万元以下D．处30万元以上500万元以下

5.《中华⼈民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。

A．2006年1⽉1⽇B．2006年10⽉31⽇

C．2007年1⽉1⽇D．2007年10⽉31⽇

6.《中华⼈民共和国反洗钱法》规定，⾦融机构未按照规定履⾏客户⾝份识别义务且情节严重的，对⾦融机构处多少罚款？B

A.10万元以上50万元以下

B.20万元以上50万元以下

C.30万元以上50万元以下

D.20万元以上40万元以下

7.⽬前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？B

A.艾格蒙特组织

B.⾦融⾏动特别⼯作组

C.亚太反洗钱⼩组

D.欧亚反洗钱与反恐融资⼩组

8.对可疑交易标准进⾏明确规定的是：B

A．《⾦融机构反洗钱规定》（中国⼈民银⾏令2006年第1号发布）

B．《⾦融机构⼤额交易和可疑交易报告管理办法》（中国⼈民银⾏令2006年第2号发布）

C．《⾦融机构客户⾝份识别和客户⾝份资料及交易记录保存管理办法》（中国⼈民银⾏、银监会、证监会、保监会令2007年

第2号发布）

D．《中国⼈民银⾏反洗钱调查实施细则（试⾏）》（银发［2007］）

9.公司各分⽀机构应认真执⾏客户⾝份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客

户接触的各业务环节，认真识别客户⾝份。

A．了解你的客户、退保B．了解你的客户、客服

C．熟悉你的客户、客服D．熟悉你的客户、退保

10.法⼈、其他组织和个体⼯商户客户⾝份识别应留存其有效年检的“三证”，即（D）的复印件或者影印件

A．营业执照B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是

操千曲尔后晓声，观千剑尔后识器。——刘勰

11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现⾦价值⾦额为⼈民币1万元以上或者外币等值1000美元

以上的，应当要求退保申请⼈出⽰保险合同原件或者保险凭证原件，核对（C）的有效⾝份证件或者其他⾝份证明⽂件，确认

（）的⾝份。

A．投保⼈，被保险⼈B．被保险⼈，退保申请⼈

C．退保申请⼈，申请⼈D．投保⼈，申请⼈

12.（A）或者（）请求保险公司赔偿或者给付保险⾦时，如单个被保险⼈、受益⼈或者法定继承⼈给付⾦额为⼈民币1万元以

上或者外币等值1000美元以上，应认真核对保险⼈或者受益⼈的有效⾝份证件或者其他⾝份证明⽂件，确认被保险⼈、受益

⼈与投保⼈之间的关系，登记被保险⼈、受益⼈⾝份基本信息，并留存有效⾝份证件或者其他⾝份证明⽂件的复印件或者影印

件。

A．被保险⼈，受益⼈B．投保⼈，被保险⼈

C．被保险⼈，申请⼈D．投保⼈，申请⼈

13.客户先前提交的⾝份证件或者⾝份证明⽂件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（C）

为该客户办理业务。

A．限制B.停⽌C.中⽌D.暂停

14.在与客户的业务关系（D）期间，公司各分⽀机构应当采取持续的客户⾝份识别措施，关注客户及其⽇常经营活动、⾦融

交易情况，及时提⽰客户更新资料信息。

A.持续

B.继续

C.办理

D.存续

15.在办理委托业务时，应在对委托⼈采取客户⾝份识别措施的同时，核对（D）的有效⾝份证件或者⾝份证明⽂件，登记受

托⼈的姓名或者名称、联系⽅式、

⾝份证件或者⾝份证明⽂件的种类、号码。

A．委托⼈B．投保⼈C．被保险⼈D．受托⼈

16.客户⾝份资料，⾃业务关系结束当年或者⼀次性交易记账当年计起⾄少保

存（B）年;

A．3；B.5；C.7；D.10

17.交易记录，⾃交易记账当年计起⾄少保存（B）年。

A．3；B.5；C.7；D.10。

18.地市分公司监察部应当在可疑交易发⽣后的（B）个⼯作⽇内上报省公司，

分公司内控合规部反洗钱岗应当在可疑交易发⽣后的（）个⼯作⽇内