客户调查提纲 完整版2025.pdfVIP

吾日三省乎吾身。为人谋而不忠乎?与朋友交而不信乎?传不习乎?——《论语》

河南省中小企业投资担保股份有限公司

客户调查提纲

一、客户的基本情况

1、客户名称、住所、所有制形式、注册资本、企业文化特点、经

营范围、经营期限、主营业务、产品品种、设立批文、主管部门

等；

2、客户对外出资情况、收益情况、对外出资是否超过其净资产的

50%；

二、客户的历史沿革

1、历史沿革（包括但不限于前身及其设立日期、经营范围、历次

重大资产变动情况、主管部门、名称变更）；

2、客户前身所有曾经生效过的营业执照、特种行业生产/经营许

可证、合格证；

3、客户的营业执照、特种行业生产/经营许可证、合格证；

4、客户历次股权结构变更的股东会决议、股权转让协议、协议实

际履行情况；

5、在历次股权转让中，转让方权力机关关于股权转让的决议、受

让方同意股权转让的决议；

6、发起人/出资人协议、资产评估报告、验资报告、创立大会决

议；

7、客户章程经股东大会或发起人审议的情况；

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饭疏食，饮水，曲肱而枕之，乐亦在其中矣。不义而富且贵，于我如浮云。——《论语》

8、客户历次股东会关于股利发放的决议。

三、客户的人事及劳资情况

1、企业领导人简历及评价（主要从业务素质、领导能力、创新能

力、道德品质等方面），企业领导人的业绩情况，高级管理成员（董

事、监事、副总经理、董事会秘书）的简历（姓名、年龄、包括

学历和工作经验在内的履历、资历）、持有公司股票的情况以及兼

职情况；

2、和雇员签订的劳动合同样本；

3、有关工会组织的描述，与工会签订的协议（如集体劳动合同）；

4、客户的股票期权计划与职工持股计划；

5、职工福利详述（包括养老金、退休金、住房、度假、卫生保健、

教育和工会费以及配股送利安排）。

6、雇员的分类雇用条件，主要指薪酬和待遇（如：董事、总经理、

监事、行政、业务和普通人员等）；

四、客户内部管理体制（公司治理结构）的调查

1、董事会的人员组成情况及相互关系。

2、公司董事、监事、高级管理人员、财务负责人在近三年是否发

生过变化，如变化，应说明变化是否符合有关规定。变化原因。

3、历次股东大会的决议，表决情况，历次股东大会由参会董事签

字的会议记录。

4、董事会对于重大项目的表决情况，记录。

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臣心一片磁针石，不指南方不肯休。——文天祥

5、监事会履行职责的情况。

6、是否已建立对管理层的工作绩效评估体系及相应的激励机制。

7、总经理、董事长的授权与制约制度。

8、公司重大事项的决策程序及规则。

五、实际控制人和大股东调查，交叉持股情况调查。

1、弄清谁是真正的控制人和决策者，客户的核心领导成员有哪些，

分析现有的公司结构，找出控股和相对控股者，了解各股东之间

的实际关系。

2、对于自然人股东，应对其家庭状况，既往经历，在业界的口碑，

有一个基本的了