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长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。——李白
2025年理财规划师之三级理财规划师自我提分评估
(附答案)
单选题（共45题）
1、林某想要和妻子陈某签订一份夫妻财产协议，林某应注意夫妻财产协议()。
A.只能针对夫妻关系存续期间的财产进行约定
B.不能针对夫妻双方债务进行约定
C.包括夫妻一方或双方的婚前财产
D.不能针对夫妻双方个人财产的归属进行约定
【答案】C
2、理财规划师在给客户制定住房消费支出规划时，要对购房的相关费用进行计
算。下列关于贷款购买住房时有关律师费用的缴纳的说法，不正确的是()。
A.办理公积金贷款时不需支付律师费
B.办理商业贷款时，银行委托律师事务所或公证部门对借款个人进行资格认
证，买房贷款人需按每单申请贷款额3‰支付律师费或公证费，每单最低额度
为100元
C.办理组合贷款时，商业贷款部分不收，公积金部分则要按章收取
D.二手房贷款需要办理公证，每件200元左右
【答案】C
3、如果投资者暂时不需要资金，而且继续看好所持有的某只基金，那么在该
基金的分红方式上可以选择()的分红模式，因为这样可以节省费用.
A.现金分红
B.分红再投资
C.后端收费
学而不知道，与不学同；知而不能行，与不知同。——黄睎
D.基金转换
【答案】B
4、上海证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的()为开盘集合竞
价时间。
A.9:15～9:25
B.9:30～11:30
C.13:00～15:00
D.14:57～15:00
【答案】A
5、GDP，增长，证券市场将伴之以()的走势。
A.上升
B.下降
C.随机波动
D.不确定
【答案】D
6、理财规划的各部分是相应联系的，其中某些产品的设计要同时考虑多个规划
的需要。比如年金保险产品除了是风险管理和保险规划的重要工具，还是()规
划经常需要考虑的。
A.现金
B.消费支出
C.子女教育
D.退休养老
君子忧道不忧贫。——孔丘
【答案】D
7、接上题，如果该房屋是2009年10月购买则该房屋属于()。
A.小王的婚前个人财产
B.其中30万元属于夫妻共同财产
C.小王父亲的财产
D.夫妻共同财产
【答案】A
8、下列关于资产的流动性与收益性的说法，错误的是()。
A.资产的流动性与收益性通常呈正比
B.资产流动性是指资产在保持价值不受损失的前提下变现的能力
C.对于那些工作缺乏稳定性、收入无保障的客户来说，资产流动性显然要比资
产收益性重要得多，因此理财规划师应建议此类客户保持较高的资产流动性比
率
D.对于工作稳定、收入有保障的客户来说，资产的流动性并非其首先要考虑的
因素，可以保持较低的资产流动性比率，而将更多的流动性资产用于扩大投
资，从而取得更高的收益
【答案】A
9、()是整个个人财务规划中不可缺少的部分，是为了退休后能够享受自立、尊
严、高品质的生活。
A.风险管理规划
B.子女教育规划
C.退休养老规划
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