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2016年证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务

模考押题班

233网校：杨明辉

2016年证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》模考押题一一、选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求)

1．投资顾问与投资者(客户)之间的关系是（）。

A．劳动聘用关系

B．无关系

C．服务关系

D．合作、委托关系

233网校答案：C

2．证券投资顾问业务主体涉及机构和个人，证券公司或证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务必须取得()业务资格。

A．证券投资咨询

B．证券自营

C．投资银行

C．投资银行

D．证券资产管理233网校答案：A

233网校解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第七条，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。

3．按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并（）。

A．成立专门的委员会

B．指定专门人员独立实施

C．指定多部门分别独立实施D．指定多部门共同实施

233网校答案：B

233网校解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十一条，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。

4．客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于（）年。A．3

B．5C．1D．2

233网校答案：A

233网校解析：客户回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券业从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为等情况。客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。

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5．假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10％，那么他在3年内每年末至少收回（）元才是盈利的。

A．33339

B．43333C．58489D．44386

233网校答案：C

233网校解析：普通年金C=PV÷{(1／r)×[1-1／(1+r)t]}=[100000+50000÷(1+10％)]÷{(I／0．1)×[1-1/(1+0.1)3]}≈58489(元)。

6．在复利计算时，一定时期内复利计算的周期越短，频率越高，那么（）。

A．现值越大

B．存储的金额越大C．实际利率更小

D．终值越大

233网校答案：D

233网校解析：根据周期性复利终值计算公式FV=PV(1+r／m)mn，其中，m为1年中复利的计算次数，n为年数。

可见，复利的计算周期越短，频率越高，m越大，终值越大。

可见，复利的计算周期越短，频率越高，m越大，终值越大。

7．下列关于复利终值的说法，错误的是（）。

A．复利终值系数表中现值PV已假定为1，因而终值FV即为终值系数

B．通过复利终值系数表，在给定r与n的前提下，可以方便地求出1元钱投资n年的本利和

C．复利终值通常用于计算多笔投资的财富累积成果，即多笔投资经过若干年成长后反映的投资价值

D．复利终值是指给定初始投资、一定投资报酬率和一定投资期限的条件下，以复利计算的投资期末的本利和

233网校答案：C

233网校解析：一定金额的本金按照复利计算若干期后的本利和，称为复利终值。C项，复利终值通常指单笔投资在若干年后所反映的投资价值，包括本金、利息、红利和资本利得。

8．吴女士希望8年后购置一套价值200万元的住房，10年后子女高等教育需要消费60万元，20年后需要积累和准备40万元用于退休后的支出。假设投资报酬率为8％，吴女士总共需要为未来的支出准备的资金量是()万元。

A．300.00

B．174.75C．144.38D．124.58

233网校答案：C

233网校解析：考虑货币的时间价值，吴女士需要为未来准备的资金总量为其3个理财目标所需资金分别折现后的相加额。购房：200万元×复利现值系数(n=8，r=8％)=200×0．540=108(万元)；教育：60万元×复利现值系数(n=10，r=8％)=60×0．463=27．78(万元)；退休：40万元×复利现值系数(n=20，r=8％)=40×0．215=8．6(万元)；目标现值总计=108+27