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古之立大事者，不惟有超世之才，亦必有坚忍不拔之志。——苏轼
反洗钱题库2025年最新
一、选择题：
1.反洗钱（AML）是指对于非法资金流动的一种预防和监控措施，
其主要目的是：
a.保护国家金融安全和经济稳定
b.限制人们的资金使用权力
c.收集金融机构利润
d.满足国际监管的要求
答案：a.保护国家金融安全和经济稳定
2.反洗钱政策的核心是：
a.用户身份验证
b.合规培训
c.资金清洗
d.金融审计
答案：a.用户身份验证
3.反洗钱（AML）的第一步是：
a.监控可疑交易
b.客户尽职调查
操千曲尔后晓声，观千剑尔后识器。——刘勰
c.报告可疑交易
d.定期风险评估
答案：b.客户尽职调查
4.可疑交易报告（SAR）应当在以下哪个情况下提交给监管机构：
a.交易金额超过一定数额
b.客户拒绝提供身份证件
c.参与方涉及洗钱活动
d.客户提出大额提款请求
答案：c.参与方涉及洗钱活动
5.常见的洗钱手段包括：
a.虚构交易
b.使用匿名账户
c.非法贸易活动
d.所有选项都是
答案：d.所有选项都是
二、填空题：
1.金融机构在进行客户尽职调查时，应核实客户的身份资料，包括
客户的_______________和_______________。
百川东到海，何时复西归?少壮不努力，老大徒伤悲。——汉乐府
答案：姓名，身份证件号码
2.反洗钱合规培训应定期进行，包括对不同岗位的员工进行
_______________。
答案：不同级别的培训
3.反洗钱（AML）风险评估应定期进行，以确保
_____________________的整体风险水平。
答案：金融机构
4.可疑交易报告（SAR）应在_____________________提交给监管
机构。
答案：可疑交易发生后尽快
5.客户关系管理（CRM）系统的主要功能之一是
_____________________。
答案：监控可疑交易活动
三、简答题：
1.请简要介绍反洗钱（AML）的基本原则。
答案：反洗钱（AML）的基本原则包括客户尽职调查、可疑交易监
测、报告可疑交易和合规培训。客户尽职调查是指金融机构在与客户
建立业务关系之前，对其进行身份验证和风险评估。可疑交易监测是
指金融机构对客户的交易活动进行监控，发现可疑交易后及时采取措
施。报告可疑交易是指金融机构发现可疑交易后，应向监管机构提交
吾日三省乎吾身。为人谋而不忠乎?与朋友交而不信乎?传不习乎?——《论语》
可疑交易报告（SAR）。合规培训是指金融机构对员工进行定期的反
洗钱培训，提高员工的反洗钱意识和能力。
2.请提供一些防范洗钱活动的措施。
答案：防范洗钱活动的措施包括加强
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