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基金公司服务业务外包研究的理论基础与文献综述

目录

基金公司服务业务外包研究的理论基础与文献综述1

第一节外包的相关概念1

——、服务夕卜包白勺定义1

二、服务外包的分类1

第二节国内外文献综述2

—、国内文献综述2

二、国外文献综述3

第三节理论基础4

一、委托代理理论4

二、交易成本理论4

三、企业核心竞争力理论5

第一节外包的相关概念

—、服务外包的定义

服务外包是指企业(发包方)将信息服务、应用管理和商务流程等业务，发

包给本企业以外的服务供应者(接包方)，以降低成本、优化产业链、提升企业

竞争力的服务贸易方式。1

二、服务外包的分类

服务外包共分为三种业务类型，具体分别定义如下：

信息技术外包(informationtechnologyoutsourcing,ITO)，是指服务外包发包

方将部分或全部的信息技术服务功能以合同的方式委托信息技术服务外包供应

商(接包方)来提供。其涉及的主要业务范围包括系统操作服务、系统应用管理

服务和技术支持管理服务等。

业务流程外包(bussinessprocessoutsourcing,BPO)?是指发包方将原本属于

企业内部的一个或多个业务职能或流程外包给外部供应商，并由其来运作和管理。

这些业务流程可以涉及到人力资源部、财务部、物流部门和客户服务部等部门的

外包。

知流程外包(knowledgeproessoutsourcing,KPO),是指将公司具体的知

管理业务外包给外部专业的服务供应商。知流程外包更多是使用在高度复杂的

流程中，只有拥有广泛教育背景和丰富工作经验的专家才能完成这些流程。知

1余万林，蔡雯霞：《金融服务外包理论与实务》，2018年7月第一版，第3页。

流程外包服务的类型包括：专业策划服务、知产权服务、专业培训服务、政策

法规调研等。

本文重点讨论的是金融领域下的公募基金后台业务流程的外包。

第二节国内外文献综述

国外针对金融服务外包的研究和实践相对更成熟，但国内的相关研究才刚刚

起步。特别是在公募基金行业的金融服务外包领域上，由于基金公司后台在传统

上一般都采用自建模式，属于公募基金内部业务流程，外包业务还处于一个刚刚

起步的阶段，因此针对公募基金后台运营外包的文献还是比较少。具体归纳如下:

一、国内文献综述

公募基金的后台外包是金融BPO的一个较小的分支，研究文献较少，主要

集中为两类，第一类是研究国外成熟经验来加以辅助借鉴并结合中国的具体的机

遇及困难得出相关对策。王力（2007年）研究了通过金融后台业务外包的形式，

完成金融产业前后台分离这项新趋势，对金融机构的成本和技术等多个角度分析

外包为金融机构带来的优化。2**柏宝春，孙松（2008年）研究了国际范围内的金

融服务外包的发展情况，提出全球金融行业中，出于成本角度的考虑，转由外包

服务商负责的业务类型在不断增加。3

吴铭（2012年）通过分析了中国基金行业后台运营的现状以及存在的问题，

结合美国共同基金的外包模式，并评价了该模式直接套用在中国公募基金上的优

缺点。最后得出了一套具有中国特色的“三步走”外包实施模式。4毛锦红（2016

年）分析了我国基金外包业务的发展情况，对我国基金业务外包发展主要途径提

出了具体的对策和建议。5范大鹏（2018年）针对公募基金后台运营外包做了调

查和分析后指出，公募基金后台外包业务目前同时面临着困境和机遇，但现阶段

公募基金运营外包服务市场相较于公募基金行业的发展仍表现为严重滞后的，后

台运营的较大成本开支已成为后起公募基金的发展障碍。并结合国外经验，探索

了未来外包供应商的三类来源。6

另一类结合是通过案例研究得出外包实施策略和经验。唐艳华（2017年）

通过H基金公司的案例分析中指出了基金运营外包策略特别适用于中小基金公

司，这样才能重点培养自己的核心业务，并针对H基金公司本身存在的问题提

2王力，2007：《金融产业前后台业务分离的新趋势研究》，《财贸经济》

3柏宝春，孙松，2008年：《金融服务外包的国际发展比较与启示》，《金融教学与