大同证券股份有限公司融资融券业务方案设计.pdf

湖南商务职业技术学院毕业设计

目录

1公司简介1

2两融主要业务环节设计1

2.1客户的选择1

2.2客户信用评估2

2.3客户授信3

2.3.1额度计算与管理3

2.3.2授信额度审批4

2.4交易监控5

2.4.1实时监控5

2.4.2追加担保物情况5

2.4.3强行平仓5

2.4.4逐日上市6

2.5清算交收6

3两融业务授权体系设计7

4利息及相关费用设计7

5两融业务风险控制设计8

5.1风险框架8

5.2风险管理措施10

5.2.1客户信用风险控制10

5.2.2管理和操作风险控制10

5.2.3单只证券信用额度控制管理10

6信息披露与报送10

7防范措施11

7.1增强征信系统管理11

7.2增强风险监控系统12

参考资料13

湖南商务职业技术学院毕业设计

大同证券股份有限公司融资融券业务方案设计

1公司简介

大同证券公司，是在一九八八年五月经中国人民银行总行审批设立的股份

公司制非银行中小企业，主要经营的证券公司自营、融资咨询、投资咨询服务、

保险管理及代理经营等领域，为我国证券市场历史上首批设立的券商。公司结

构图如图1-1所示。

图1-1公司组织结构图

2两融主要业务环节设计

2.1客户的选择

客户筛选、征信、授信等对大同证券融资融券服务而言十分关键，因为顾

客选择的标准，选择了可以为企业发展提供贡献的核心顾客。它在融资融券的

1

湖南商务职业技术学院毕业设计

行业有杠杆作用，但其投资危险性却比一般的股票买卖更高。想要真正保障消

费者的利益，并且保障公司的投资融券业务顺利进行，就一定要保证业务风险

的可控、可测、可承担。所以，公司在对客户的甄选上就需要本着选择合格投

资人的原则，对那些具备相应项目经验的，对投资融券业务有深刻认识，并且

拥有一定的资本需求，管理风险有相应能力的投资者。除符合中国证券监督管

理委员会、沪深股票交易所、中国证券业协会以及中国证券登记结果有限责任

集团公司相应规则的要求之外，基于大同证券的风险能力和客户分布情况，还

需要符合以下要求如下表格2-1:

表2-1两融业务申请资格表

分类要求百分比

必须符合法律、行政法规所规定的条件，才

法律规定25%

能够进行证券交易的个人或者单位。

开户期限在18个月以上并且在证券交易经验半

时间规定15%

年以上。

资产规定客户证券账户总资产超过50万元。