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湖南商务职业技术学院毕业设计
目录
1.马先生家庭财务状况1
2.马先生风险特征3
3.马先生家庭证券投资组合方案设计4
3.1计划配置股票4
3.2计划配置基金5
4.预期收益8
参考资料9
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马先生家庭证券投资组合方案设计
1.马先生家庭财务状况
今年马先生31岁，是一家公司的经理，年薪为15万元（税后），年终奖
金为5万元（税后）。
马太太小两岁马先生为29岁是外企职员，曾经过朋友进行股票投资，后以
亏损2万元不再投资。
家中有一个五岁男孩，马先生一家在乡下拥有一套价值50万元的自建房和
一辆价值20万元的私家车。2020年购买了一套80万元市区楼房，目前还剩余
30万元左右房贷未还，该房子现值100万元，马先生一家每月支付房贷3000
元，夫妇俩现金3万元，资金账户拥有资金10万元和银行定期存款20万元，
每月基本开销4000元，并且马先生一家每年有外出旅游的习惯预计每年花费7
000,马先生家庭由马先生主管财经事务.
表1-1马先生家庭资产负债表
项目金额/元项目金额/元
现金及活期存款130000房屋贷款余额300000
定期存款200000汽车贷款0
自住房产1500000
汽车200000
资产总计2030000负债总计300000
净资产1730000
1
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表1-2马先生家庭收入支出表
收入支出
项目金额/元项目金额/元
工资收入200000基本支出48000
年终奖50000休闲娱乐7000
其他收入0房屋按揭支出36000
收入合计250000支出合计91000
年结余159000
表1-3马先生家庭财务比率情况
项目参考值实际值分析结果
结余比率30%63.6%偏高
清偿比率50%85.22%合理
负债比率50%
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