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湖南商务职业技术学院
目录
1.李先生家庭财务状况1
2.李先生风险特征2
3.李先生证券投资组合方案设计3
3.1计划配置股票4
3.2计划配置基金5
4.预期收益7
参考资料8
湖南商务职业技术学院
李先生家庭证券投资组合方案设计
1.李先生家庭财务状况
35
李先生是一个岁的年轻男性，他在事业单位工作，同时参与一些桥梁、
23
公路项目设计等兼职工作，每年总收入大约在万元左右。他的事业单位工作
相对稳定，但兼职工作的收入可能受到市场波动等因素的影响。
8
李太太是一名小学教师，同时也在课外辅导学生，每年收入大约在万元
3
左右。由于她每年有个月的假期，所以没有请保姆来照顾他们的女儿。
23015020
李先生家庭目前拥有总资产万元，其中万元为房产，万元为汽
403010
车万元为活期存款，万元为定期存款万元为现金。他们的年度开销约
15
为万元，这个数字在他们的收入水平下显得相当稳健。然而，他们的资产配
置相对单一，大部分资产集中在房产上，使得资产增值空间有限，且整体收益
偏低，目前的收入水平只能够满足基本生活需求，而无法支持实现更高的生活
目标或应对突发情况。
表1-1李先生家庭资产负债表
项目金额/元项目金额/元
50000021356
现金及活期存款，房屋贷款余额，
3000000
定期存款，汽车贷款
1500000
自住房产，
汽车200，000
资产总计2300，000负债总计21，356
净资产2278，644
表1-2李先生家庭现金流量表
项目金额元/项目金额元/
23000054000
工资及奖金，基本支出，
利息收入0
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