01理财导论学习课件.pptxVIP

第一章理财导论;第一节理财的概念;理财的概念;3、综合的观点：理财是依据规划进行决策的过程。

具体来看，理财是依据对个人财务资源和财务目标的评估，制定和实施各种规划，实现人生目标的综合过程。;理财的概念;说明：;个人理财与公司理财的区别;

理财=投资？;参考答案;第二节理财的必要性;生命周期假说

（假设平均每年收入YL，平均每年消费C，工作WL年，生存NL年）;人生各阶段重要大事;二、理财的必要性;二、理财的必要性;第三节理财目标的设定;理财目标的三个层次;

人生各阶段理财目标;

理财目标的制定原则;理财目标制定的SMART法则;思考题;例子;理财目标与理财愿望的区别;第四节理财规划的内容、程序、原则;二、理财的必要性;投资规划

保险规划

退休规划

税收规划

遗产规划

——国际金融理财标准委员会;建立客户

关系;理财规划的原则;1美元100万美元???;理财规划时间差异的比较;思考题;理财常见误区;

穷人致富七原则;第五节理财师考试;一、理财和理财师;理财师的职业要求;2001年美国理想职业排名;理财规划师的实际商业经营;;中国金融理财的发展;银行理财品牌;2.保险业理财发展

“顾问式行销（ConsultativeMarketing）”，保险营销员转型理财顾问

理财中心及理财工作室的设立

保险理财产品的创新

投资理财型寿险

投资理财型财险;3.其他金融机构理财业务的发展

证券:集合理财计划

信托:信托理财产品

2007年私募基金兴起;4.理财协会的成立

2000年，北京召开“2000中美金融论坛”，CFP（CertifiedFinancialPlanner）的理念介绍到中国

2002年11月16日在北京召开了“2002年中美金融论坛”，筹备中国的FP资格认证体制的导入工作

2004年9月，中国金融理财标准委员会（FPCC）正式成立

2006年，FPSCC接受国际CFP组织授权，推广CFP;;6.理财职业资格认证出现

金融理财标准委员会(FPSCC)，2003

AFP(AssociateFinancialPlanner)

CFP(CertifiedFinancialPlanner)

注册财务策划师（RFP）协会香港分会，2004

RFP

劳动与社会保障部

助理理财规划师（三级）

理财规划师（二级）

高级理财规划师（一级）

上海市金融理财师专业技术水平认证

初级、中级、高级;7.理财培训市场兴起

2003年11月，北京推出金融策划（AFP）课程培训

2004年1月，香港RFP协会与上海交大合作，在上海推出“注册财务策划师”培训

迄今，各类理财培训机构，例如上海道明诚的理财培训;8．高校专业理财教育的开始

立信

对外经济贸易大学

中山大学

北京大学

……;国际金融理财标准委员会

FinancialPlanningStandardsBoard，简称国际CFP组织

其认证的CFPTM是全球范围最受认可的理财师认证

目前，全世界的CFP人数约9万人

中国金融理财标准委员会

FPSCC是国际CFP组织在中国的授权机构;AFP和CFP两级认证;AFP和CFP认证要求（4E准则）;AFP和CFP的资格认证路径图;AFP认证的具体要求;CFP认证的具体要求;;AFP和CFP资格考试科目;职业道德Ethics;;;;;理财金语;9、春去春又回，新桃换旧符。在那桃花盛开的地方，在这醉人芬芳的季节，愿你生活像春天一样阳光，心情像桃花一样美丽，日子像桃子一样甜蜜。7月-207月-20Sunday,July19,2020

10、人的志向通常和他们的能力成正比例。21:16:4421:16:4421:167/19/20209:16:44PM

11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。7月-2021:16:4421:16Jul-2019-Jul-20

12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。21:16:4421:16:4421:16Sunday,July19,2020

13、志不立，天下无可成之事。7月-207月-2021:16:4421:16:44July19,2020

14、ThankyouverymuchfortakingmewithyouonthatsplendidoutingtoLondon.ItwasthefirsttimethatIhadseentheToweroranyoftheotherfamoussights.IfIdgonealone,Icouldnthaveseennearlya