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湖南商务职业技术学院毕业设计
目录
1舒先生个人财务状况1
2舒先生风险特征2
3舒先生证券投资组合方案设计3
3.1计划配置股票4
3.2计划基金配置7
4.预期收益8
参考资料10
湖南商务职业技术学院毕业设计
舒先生证券投资组合方案设计
1舒先生个人财务状况
舒先生今年27岁，为某公司的主管，月薪为1万元（税后），年终奖金为
5万元（税后），公司代他缴纳五险一金，还有一套价值50万元的自住房和一
辆价值20万元的私家车。车为1年前所购买的，没有车贷，向银行定期存款20
万元年利息6000、活期存款10万元。每月基本支出2000元。舒先生未婚，计
划舒先生有一个能够住的房子，并且希望这个房间当作未来的夫妻房子，希望有
钱找到未来的喜欢的的，进行了先买房。对于投资，舒先生尝试不多，尝试了融
资和炒股，后来因为风险过高而亏本，就没再购买过产品和开发新公司。通过身
边的朋友介绍舒先生愿意拿出自己资产30w的资金来操作进行一年的投资回报，
并接受10%的利益波动去进行证券投资，希望能获得一个好的回报，和希望投资
股票两个以上。
表1-1舒先生资产负债表
项目金额/元项目金额/元
现金及活期存款100000房屋贷款余额
定期存款200000汽车贷款
自住房产500000
汽车200000
资产总计1000000负债总计0
净资产1000000
表1-2舒先生现金流量表
项目金额/元项目金额/元
工资及奖金150000基本支出24000
利息收入6000休闲娱乐
收入合计156000支出合计24000
年结余132000
1
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从资产负债表可以看出舒先生储蓄意识较强，资产的主体是房子、汽车和存
款，没有投资产品，而且没用负债。从现金流量表可以看出先生的主要收入是工
资及奖金，收入结构单一，可以通过投资来增加收入。在投资方面，舒先生经验
不多只是简单的尝试了融资项目和在两年前通过朋友介绍购买的股票，后来因风
险过高而亏本，就没再购买过产品，因此舒先生愿意拿出30万元去进行证券组
合投资，而且可以接受产品10%左右的收益波动。
2舒先生风险特征
要做好证券组合投资方案，还需要了解舒先生的风险承受能力和风险偏好，
只有在弄清楚这些情况后，才能对症下药，拿出符合舒先生风险特征的投资组合
方案来。
表2-1舒先生风险承受能力评估表
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