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全面风险管理自查方案

1.背景

随着市场经济的发展，企业面临的风险越来越多样化和复杂化。为提高全面风险管理能力，保证企业可持续发展，制定全面风险管理自查方案非常必要。

2.目的

本文档旨在制定企业全面风险管理自查方案，通过自查发现和解决潜在风险，为企业稳健运营提供支持和保障。

3.检查内容

3.1环境风险

企业是否存在环境保护、安全生产等方面的违规行为。

环境治理、污染物排放情况是否满足国家和地方规定的标准。

是否存在可能影响环境的项目或业务，如是否涉及危险废物管理、有毒有害物质使用和处理等。

3.2金融风险

单一客户是否存贷款过多，存在违约或信用风险。

企业是否存在资金链断裂等经营风险。

是否设置合理的预算和资金管理制度。

3.3市场风险

是否存在与市场竞争对手恶性竞争行为。

是否存在价格战等市场风险。

是否具备充足的市场调研、定位、推广和营销能力。

3.4人员风险

企业是否执行现行法律、劳动协议和规章制度。

人员管理是否合理，是否存在人事纠纷、管理漏洞等问题。

是否有培训和职业发展的计划和制度。

3.5技术风险

是否有充足且合法的知识产权保护。

对于新技术是否有规范的引入评估和实验流程。

技术资源是否充足，是否存在技术漏洞和问题。

4.检查方式

4.1自查

企业在制定检查方案的基础上，可以开展全面的自查工作。采用问题清单、红黄绿灯评估、交叉对比等方式对风险进行量化：

问题清单：将检查的所有问题清单化，逐一检查，把每个问题的解决方案记录下来。

红黄绿灯评估：将所有问题分为红、黄、绿三类，红色问题为风险点，需要立刻解决，黄色问题为重点关注问题，需要积极解决，绿色问题为基本符合要求，不必过多关注。

交叉对比：将本次检查和以前检查记录进行对比分析，了解风险变化趋势，以便更好地制定应对措施。

4.2外部评估服务

企业可以借助第三方机构进行外部评估，以更全面、客观的方式了解风险情况，有利于制定更有效的风险管理方案。

5.结论

全面风险管理自查方案的制定和执行是企业管控风险、保障企业生存发展的重要举措。企业应定期进行自查，并借助第三方机构开展外部评估服务，避免和减少潜在风险的发生，确保企业的可持续发展。