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所谓理财就是最求资金的保值与增值而理财规划就是科学合理的安排资金寻求财务的安全与自由。通过理财我们把人生的进----赚钱，出----花钱进行合理平衡。使进大于出。遗产税：赠与税：房产过户未成年子女名下只有一个结果就是该房子不能交易因为未成年人不能签字，即使成人之后还要必须孩子同意才能交易。目前还有很多富人为了保全财富而放弃婚姻没有一个健全的家庭，很容易导致社会的动荡。法定继承的弊端容易导致家庭矛盾的加剧，因此有人会留下遗嘱，遗嘱继承大于法定继承，而遗嘱继承的不足在于有的人不会事前留下遗嘱，当需要留遗嘱的时候已经没有自理能力（不能签字、说话等）此时会请遗嘱见证人与执行人。勤拜访多分享共成长圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究进门贴年画和对联汇报中国人寿荣昌县支公司2009年的成绩,理赔,已经分给客户的生存金及红利,并征求客户意见客户保单体检(每年都做)帮客户办理转帐及附加险\续期受理传递新资讯,介绍新险种,假设客户购买(假设中了500万,给谁办.办多少,反正只是做一个假设而已)填写客户的拜访资料(一定要客户自己签字,越正规越好)预邀约客户参加公司的新春团拜会.项目一:缴费及保单效力检查虽然大部分保单在年度缴费时都规定了一个60天的宽限期,只要在宽限期内缴纳保费,保单仍然有效,但一旦过了宽限期,保单就会失效,只能向保险公司提出复效申请,而这相当于重新上一次保险。保险公司在补办前可能会要求客户重新做一次体检,万一体检出什么病来,保险公司会要求加收保费!相当一部分客户在联系方式发生变化后,并不会及时通知保险公司或自己的服务人员,导致保险公司一些相关的保险后续服务无法跟上,诸如寄送的缴费单、红利领取单等无法送达。01圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究01项目二:联系方式要核对如果你买了几年一返的分红保险或者给小孩买了教育保险,要格外留意到保险公司领钱的时间。圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究项目三:该领取的分红是否领取项目四:签名和年龄不能错在保单年检中,要仔细检查一遍各张保单的投保人签名栏、被保险人签名栏、受益人姓名栏、被保险人年龄栏。若发现当初投保时未能亲笔签名,或被保险人年龄有误,或因为各种原因需要变更受益人,应及时与代理人或保险公司客户服务部取得联系,办妥更改手续。项目五:查看代理人是否仍在代理人跳槽导致大量“孤儿保单”无人服务。成功的营销员总是非常重视和客户建立终生的关系。

1、低调承诺，超额兑现。要建立信誉度，不要做出你不能兑现的承诺。君子一言，驷马难追。

2、关注小事情。要养成快速回电话、回邮件和做出其他回应的习惯。跟进，跟进，再跟进.

3、与客户保持联系，并做好记录。花些时间来记录会议和电话交流的相关内容。保留一份客户服务的书面记录--当客户被重新分配给另外一位客服代表的时候，这种做法就非常奏效。

4、给客户发送促销礼品。比如印有你公司图片或联络电话的咖啡杯、日历等。

5、建立一个反馈系统，来了解客户是如何评价你提供服务的质量和数量的。服务不是由你预先设定和想象的，而是取决于客户是如何感知、如何评估它的价值的。对于客户服务而言，客户的感知说了算。约访话术新客户李先生，您好！我是中国人寿的营销员王裔有，新春将至，国寿送福。我们国寿在推行“新春贺岁●真情送福”活动，将中国人寿的虎年祝福送到您家中，您看您是今天下午还是明天上午有时间让我给您送福上门？老客户

张姐，您好！新年快到了，我们公司正在推行“新春贺岁●真情送福”活动，作为国寿的老朋友，我们一定要把虎年的福气送给您，以感谢您和家人多年来对国寿的支持！您看您今明两天什么时候在家，我把福给您送过去？不同意（一定要亲自过来，因为公司要求我们必须将福字亲自给你们贴起，到时候你还要签字承认我给你贴了的哟，因为公司要打电话过来回访的，一定要帮我扎起哟）

面谈话术圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究新客户李先生，您好！我是***，电话里已经与您约好的，今天给您送福来了！（递上福字）中国人寿祝您虎年吉祥，福禄双喜。你看我把它贴在大门上可以不，（拿出胶布和工具与客户一起贴上）当真，李先生，以前你们屋头买过保险没有哟，刚好我们公司最近推出了一款限时限量、半买半送、的储蓄贺岁保险，相当好，很多人都买了的，要不我也跟你讲一下可以不好！（递上福字）祝您虎年吉祥，福禄双喜。（拿出胶布和工具与客户一起贴上）01张姐，我们公司最近推出了一款限时限量、半